私人银行业务操作手册.docVIP

中国农业银行 BoEing私人银行业务 操作手册 二零一二年十月 前 言 我行私人银行部自开业运营以来，努力推进各项创新金融服务，市场反应良好，客户反响热烈。通过分析客户需求，比较优选产品，成功向客户推介了股权投资类、信托类、阳光私募类等多种类别的产品，极大地满足了高端客户的多元化投资需求，拓宽了高端客户的投资渠道，吸引了众多高端客户的参与和关注，为维护高端客户关系，促进私人银行客户签约提供了重要手段。 随着业务规模的不断增长，私行产品募集手工操作的弊端以及私人银行客户大额投资产品系统管理的缺失等问题日益凸显。因此，总行研发并推出了私人银行BoEing私人银行业务操作手册》（以下简称《操作手册》）旨在让业务人员熟悉相关的业务规则与操作流程。《操作手册》包括管理端和柜面端两章节，其中管理端适用于总分行私人银行部门，柜面端适用于一线柜员。 参加《操作手册》编写的人员有（按姓名拼音排序）：曹薇、顾杰、顾永杰、李娜、李雨生、刘胜、吴娟娟、望雪芹、许烨、夏伟、余炳坤、岳维亮、张琪欣、张馨月、赵新宇、朱伟、朱雁榕。《操作手册》由顾永杰、李娜总撰。 由于系统的开发完善工作仍在进行，手册中难免会有遗漏或不当之处，敬请谅解并给予指导。 目 录 前 言 2 第一章 管理端 6 第一节 概述 6 一、基本概念 6 二、业务流程 8 （一）购买流程 8 （二）赎回流程 9 （三）产品管理流程 10 第二节 产品信息管理 10 一、交易列表 10 二、交易说明 11 （一）产品信息 11 （二）产品净值管理 15 第三节 销售管理 17 一、交易列表 17 二、交易说明 17 （一）定向销售管理 17 （二）客户组信息管理 19 （三）销售周期管理 20 （四）手续费优惠管理 23 （五）进度查询 25 第四节 额度管理 26 一、交易列表 26 二、交易说明 27 （一）总额度设置 27 （二）额度划拨 28 （三）额度预留 32 （四）额度回收 35 （五）额度监控 36 （六）额度树删除 37 第五节 第三方交互管理 37 一、交易列表 37 二、交易说明 38 （一）购买明细申请 38 （二）购买明细确认 39 （三）赎回明细申请 40 （四）赎回明细确认 41 （五）承诺出资明细申请 43 （六）承诺出资明细确认 44 （七）缴款明细申请 45 （八）缴款明细确认 46 （九）返本派息明细确认 47 （十）产品收入明细确认 48 第六节 报表 50 一、报表总类 50 第二章 柜面端 51 第一节 概 述 51 一、基本概念 51 二、相关约定 51 三、业务流程 52 （一）非承诺出资制产品 52 （二）承诺出资制产品 52 第二节 交易操作说明 53 一、交易列表 53 二、交易说明 53 （一）私募基金购买/承诺出资登记[50140] 53 （二）私募基金赎回[50340] 55 （三）私募基金承诺出资缴款[50940] 57 （四）私募基金委托撤销[50341] 58 （五）私募基金产品查询[50040] 60 （六）私募基金交易查询[50041] 61 第一章 管理端 第一节 概述 管理端共有产品信息管理、销售管理、额度管理、第三方交互管理、报表管理五大功能，适用于对信托计划、有限合伙制基金、公司制基金、基金专户理财、券商资产管理五类私行产品进行相关的设置，其中基金专户理财和券商资产管理不能使用第三方交互管理及其它部分功能。基金专户理财和券商资产管理二类产品还需在基金管理端完成相关的设置后才能使用。 一、基本概念 ● 私人银行产品： 本系统所指的私人银行产品是指私人银行第三方投资产品，包括基金专户理财、券商资产管理、信托计划、有限合伙制基金、公司制基金五类。其中信托计划、有限合伙制基金、公司制基金统称为私募基金。 ● 定向产品： 指定向销售到具体客户的产品。 ● 承诺出资制产品： 指募集采取承诺出资+缴款模式的产品。客户承诺出资后，再根据产品发行机构的缴款要求分期缴款。 ● 产品销售责任部门： 负责组织产品销售的部门，如总行私人银行部，或**分行私人银行部。 ● 产品发起部门： 指行内履行完成产品审批手续的部门或分行。如总行私人银行部、总行机构业务部、总行投资银行部、**分行。 ● 产品发行机构： 指发行产品的机构。如**信托公司、**基金公司、**证券公司、**私募公司。 ● 产品托管机构： 指产品资产的托管机构。如中国农业银行。 ● 销售管理： 指产品的募集、赎回、承诺出资、缴款等的管理。 ● 销售周期： 指募集期、赎回期、承诺出资期。 ● 产品代码： 指产品在BoEing系统产品工厂中的6位内部码。 ● 客户分类： 分三个维度，第一个维度按客户类别分类，包括个人客户、机构客