金融理财师认证制度与行业发展.pptxVIP

金融理财师认证制度与行业发展一、CFP资格认证制度的发展沿革1.1 什么是CFP商标 “CFP”是Certified Financial Planner的首字母缩写，中文翻译为：注册理财规划师。 CFP注册理财规划师 (Certified Financial Planner)资质 是由中国CFP协会认定的一种最高级别会员资格。申请该资格必须要满足教育、考试、经验、操守四个环节认定。其次，在取得资格后每两年都要对资格进行更新，有接受至少20个课程的继续教育的义务。1.2.1 金融理财发展的历史背景 1929年－1932年，美国股灾使人们丧失了对金融机构的信心。 1929年的股灾引起了金融机构的大面积破产，经济的全面萧条。大危机后保险营销人员开始提供金融理财服务。 70年代后，超前消费观念的出现、社会保障和公共福利政策的改变、收入的增加、税收制度和投资决策的复杂性增强。1.2.1 金融理财发展的历史背景 1969年12月12日在美国芝加哥O’Hare Hilton酒店，Loren Dunton（洛伦丹顿）等13位金融家举行了一个会议。会议还确立了CFP的宗旨：服务顾客，让客户挣钱省钱，而不是做一个简单的金融产品推销员。1.2.2 CFP资格认证制度的建立与发展时间大事记1969年芝加哥会议确立了CFP的服务宗旨。1970年理财规划师国际协会成立。后更名为国际理财规划师协会(简称IAFP)1971年理财规划师学院成立，注册理财规划师(CFP)职业就此诞生1973年首届42个人获得了注册理财规划师资格证书1973年注册理财规划师认证协会(Institute of Certified Financial Planners，简称ICFP)成立。1.2.2 CFP资格认证制度的建立与发展时间大事记1985年美国金融理财学院（College for Financial Planning）和CFP协会（ICFP）共同设立了国际CFP标准和实践委员会（International Board of Standards and Practices for Certified Financial Planners，IBCFP，简称IBCFP）1994年IBCFP 更名为金融理财标准委员会(CFP Board of Standards) 。2004年国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，简称FPSB）成立，负责美国以外地区CFP商标的授权使用和管理。1.3 关于中国注册理财规划师协会? 中国注册理财规划师协会（The Chinese Institute of Certified Financial Planners简称：CICFP）于2005 年成立。 目前，CICFP在中国香港、澳门、北京、上海等地共设有31个授权教育机构，为协会会员提供专业培训、会员认证、后续培训、执业指导等服务。1.3 关于中国注册理财规划师协会◇ CICFP中国注册理财规划师协会专业资质考试系列：?1、AFP金融理财师、助理理财师为基础普及型认证，其课程适合于金融、经济专本科在校学生及才从事银行、保险、基金、期货、证券等金融从业人员学习。?2、FP理财规划师是理财中级认证，课程适合于有2年以上工作经验的银行、保险、基金、期货、证券等金融从业人员学习。?3、CFP注册理财规划师是国内理财最高级别认证，报读课程需要5年以上工作经验的银行、保险、基金、期货、证券等金融从业人员学习。1.3 关于中国注册理财规划师协会◇ LOMA国际金融保险管理学会、 CICFP中国注册理财规划师协会联合认证系列1、ICFP国际注册理财规划师是国际理财专业认证的最高级别。2、ICLP国际注册寿险规划师是国际寿险规划中的顶级认证。◇ CICFP中国注册理财规划师协会、SRFP香港注册财务策划师协会联合认证系列IRFP国际注册财务策划师是财务策划人员的国际专业认证。AFP金融理财师◇AFP金融理财师培养目标培养具备金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资、理财服务高素质普及型的金融理财师。针对个人、家庭的理财目标，能提供综合性理财咨询服务，全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的金融理财方案，满足客户长期的、不断变化的财务需求。AFP金融理财师◇AFP金融理财师必修课程 ?CICFP 801??金融理财?? ?CICFP 802? 理财方案设计?? ?CICFP 803 人生理财规划? ?CICFP 804 理财规划师执业手册AFP金融理财师CFP注册理财规划师 CFP注册理财规划师资质是由中国CFP协会认