2015融资融券基础知识.pptVIP

融资融券风险 与普通证券交易相同的风险 投资亏损放大的风险 证券公司业务资质风险 强制平仓风险 因关键指标调整而导致的风险 融资融券成本增加的风险 因投资者自身状况改变而导致的风险 因融资融券标的证券状况改变而导致的风险 因投资者未尽注意义务而导致的风险 因证件密码保管不善而导致的风险 因不熟悉有关法律、行政法规、规章、规则而导致的风险 普通账户及其他资产被追偿的风险 提交担保物后不能随意取回的风险 利益冲突风险 因技术系统问题而导致的风险 其他风险 （包括投资者自身操作不当导致的风险，本公司与证券登记结算公司交收失败而使客户业务受影响、其他不可抗力因素导致的风险等等，均可能给投资者造成经济损失 等） 个人（机构）客户申请开展融资融券业务，需要具备哪些条件？ 普通账户在营业部开户18个月以上，且为合格账户；个人普通账户资产总值不低于人民币50万元；机构普通账户资产总值不低于人民币100万元；不得为本公司股东或关联人。客户还需向本公司申报持有限售股信息、是否为上市公司董事、监事或高级管理人员 开户 投资者教育 1、 业务介绍，包括融资融券基本知识、相关法律法规、交易规则； 2、 揭示融资融券业务的各类风险，尤其强调融资融券交易与普通交易风险的区别； 3、 业务流程介绍，包括委托方式、担保物提交与取出的方式、查询对账单的途径、授信额度的有效期、利息（费用）