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A、B 职等员工持证上岗专业课程考试公司业务产品复习题集 1 u 单选题 1. 总行直接管理集团客户的工作由客户经理小组具体实施，客户经理小组组长由(B)担任。 A:总行公司业务部门（含驻京业务机构）高级经理 B:总行公司业务部（含驻京业务机构）指派本部门的客户经理担任 C:主办行的客户经理 D:协办行的客户经理 2. 若集团客户出现风险预警信号，则集团客户管理客户经理小组成员应（A）。 A:获取风险预警信号的当日，录入CIIS 进行发布。 B:获取风险预警信号的当日，向本行公司业务部及客户经理小组组长报告，并录入CIIS 进行发布。 C:获取风险预警信号并拜访企业核实情况后，向本行公司业务部及客户经理小组组长报告。 D:获取风险预警信号后无需报告，保持关注即可。 3. 对集中授信模式下涉及面较广的集团客户，主办行、协办行应在额度到期日或起用日提前（C） 报送至总行或授权管理分行公司业务部门（含驻京业务机构）。 A:一周 B:两周 C:四周 D:两个月 4. 我行与集团客户总公司或母公司签订授信总协议，在此框架内，由纳入集团客户统一授信管理 的各成员单位分别承担各自的借、还款责任与义务，这种授信管理模式称为（B）。 A:集中授信模式下的统贷统还 B:集中授信模式下的分贷分还 C:监控授信模式下的统贷统还 D:监控授信模式下的分贷分还 5. 以下哪一项不是集团客户风险预警信号除信贷手册中列举以外还应注重监控的预警信号：（B）。 A:短贷长用情况严重。 B:企业营业收入增速放缓。 C:企业利润不正常转移。 D:发现集团内部融资性票据。 6. 因重大事项或风险预警信号反映集团客户授信安全受到不利影响时，所涉分行应（D）。 A:由客户经理实地调查客户进一步了解情况，撰写调查情况并备案即可。 B:即时报告主办行、公司业务和风险监控部门，根据以上部门出具的反馈意见决定是否暂停未用授信额 度提用。 C:立即暂停未用授信额度提用，并即时报告主办行。 D:立即暂停未用授信额度提用，并即时报告主办行、公司业务部门和风险检查部门。 7. 以下企事业法人中，不符合按监控模式进行管理的条件的是（C）。 A:总、分行公司业务部认为集团各成员单位经营相对独立，可按监控模式进行管理。 B:集团母公司和各成员单位均在省分行管辖范围内，省分行具备相应的集团客户授信管理能力，集团客 户授信的风险管控措施能够落实到位。 C:民营性质的集团客户，即集团为民间私人或集体所控制的。 D:跨国公司境内设立的多家企业在我行授信，但母公司尚未在境内设立总部，且投资境内企业相互之间 不存在关联交易。 8. 集团客户授信管理工作中，以下不是公司业务部门职责的是（D）。 A:牵头集团客户管理 A、B 职等员工持证上岗专业课程考试公司业务产品复习题集 2 B:牵头组织构建和维护CIIS（客户综合信息系统）信息平台 C:根据系统反映信息，定期汇总分析集团客户管理状况，向全行发布新增集团客户管理信息和要求。 D:制订和适时调整集团客户授信政策制度。 9. 集团客户授信业务审查中，若集团客户具有以下（A）特征，则建议谨慎介入。 A:集团留存收益的分配原则不利于债权人 B:集团资本运作频繁。 C:信息透明度低。 D:负面消息较多 10. 债务融资工具发行利率和发行价格（B）确定。 A:由企业自主决定 B:以市场化方式 C:以承销商为主，征询企业意愿决定 D:以交易商协会为主，征询承销商意见 11. 由（B）决定是否接受债务融资工具发行注册。 A:交易商协会 B:注册专家会议 C:交易商协会秘书长 D:承销团 12. 中介机构发现企业提供的材料有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，企业拒不补充纠正的，中 介机构应（C）。 A:在报送材料中披露相关问题 B:在尽职调查报告中披露相关问题 C:拒绝继续接受委托，并及时向交易商协会报告 D:对投资者进行风险提示 13. 债务融资工具的投资风险应由（A）判断。 A:投资者, B:主承销商, C:交易商协会, D:企业 14. 企业集团财务公司发行金融债券资本充足率不低于（D）。 A:4%, B:6%, C:8%, D:10% 15. 对于交行债券包销业务的债券发行人，除政府担保债券外，金融债券发行人的信用评级不低于 （D）。 A:AAA, B:重点AAA, C:投机级, D:投资级 16. 交行债券包销业务的债券发行人PD 评级低于（C）级的，债券一般应附抵质押或保证措施。 A:6, B:7, C:8,D:9 17. 地方政府自行发债的主要方式有（C）。 A:交易所发行, B:网下发行, C:簿记建档或招投标发行, D:柜台发行 18. 按照我国的监管法律，银行理财资金的用途不包括（A）。 A:私募股权投资, B:债券投资, C:信托收益权, D:上市公司股