農漁會轉存作業及流程-農業金庫.docVIP

農漁會轉存款、存單質借暨電話指示轉帳作業流程 一、轉存定期性存款作業流程 （一）轉存前一日 （二）轉存日匯款 （三）轉存日轉存 定期性存款 （四）確認轉存事宜 註：轉存定期性存款作業亦可依「六、電話指示轉帳服務流程」方式辦理轉存事宜。 二、實體存單轉換無實體存單作業流程 ﹙一﹚轉換作業 ﹙二﹚確認轉換事宜 三、定期性存款解約作業流程 解約前一日 或前二日 解約日 四、存單質借作業流程 質借前一日 或前二日 質借日 (第一次動撥) 動撥日 (分次或循環動用) 質借償還 （五）農漁會因緊急調撥資金要求存單質借時，為爭取作業時效，得依下列流程辦理： 1.農漁會原以無實體方式轉存定期性存款，如有質借需求，需先填具「存單無實體轉實體轉換同意書」傳真農業金庫營業單位。 2.營業單位接獲該同意書，執行無實體轉換實體存單作業後，將存單以掛號方式寄送至農漁會專責主管。 3.農漁會先將存單蓋妥原留印鑑及填妥「存單設質借款申請書暨借據」後傳真至農業金庫營業單位。 4.農業金庫與農漁會專責主管互動確認並檢視相關文件無誤後，即由農業金庫通知該地區輔導人員取回存單及設質借款相關正本文件。