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寿险监管法律法规 四川保监局人身保险监管处 2009-11 主要内容 机构高管管理 产品 业务经营 财务管理 基础管理 机构管理 机构设立 机构变更 机构撤消 风险点： 严禁未经监管部门批准擅自设立或变相设立机构。 在法人机构住所地以外的省、自治区、直辖市未设立分公司不得开展业务。(养老、再保险除外） 不得超范围经营保险业务 。 风险点： 分支机构变更营业场所要经过监管部门批准。 保险机构变更名称等要在规定的时间内向监管部门报告 。 风险点： 不得擅自撤销分支机构 。 撤销分支机构时要进行公告，充分告知有关投保人、被保险人或受益人交付保费、领取保险金等事宜 。 禁止撤销申请获准后，实际又未撤销 。 撤销分支机构后，要按规定上缴保险许可证。 高管管理 《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定 》保监会令2006年第4号 范围：总公司、分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理，总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人；支公司、营业部经理；与上述高级管理人员具有相同职权的负责人。 高管条件 学历：核准制高管本科以上学历，报告制高管：大专以上。 经历：5年以上保险从业经历。在下一职级一定期限的任职经历。 品德：无经济类违法违规，无频繁跳槽记录。 能力：能适应管理的需要。 资格审查程序： （1）核准制：董事和总公司、分公司、中心支