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17_银行监管
银行监管 内容提纲 1. 银行监管的内容 2. 银行监管的方法 3. 银行监管的规则 银行监管的目标和原则 1. 确保银行的稳健经营和健康发展 2. 维护社会公众特别是存款人的利益 参见： 《中华人民共和国银行业监督管理法》第三条 巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》 银行监管指标体系 参见银监会文件： 商业银行风险监管核心指标（试行） 商业银行风险监管核心指标一览表 《商业银行风险监管核心指标》口径说明 内容提纲 1. 银行监管的内容 2. 银行监管的方法 3. 银行监管的规则 续上表 内容提纲 1. 银行监管的内容 2. 银行监管的方法 3. 银行监管的规则 有效银行监管的原则 参见p.317：巴塞尔核心原则规定的有效监管体系应遵循的二十五条原则 下讲内容 市场约束 * * 银行的监管方法一览表 由商业银行章程规定 报监管机构批准 业务准入 审查股东、高管、控制人、初始资本等的资质和结构 所有权结构 设立明确的注册资本限额 应当是实缴资本 准入资本金 市场准入 明确责任 明确披露内容 明确披露频率 信息披露 明确责任 每半年报送一次 现场检查 监督检查 采用严格的资产、资本定义 采用公式计算资本充足率 最低资本要求 资本构成要求 资本充足率计算 资本约束 方法 内容 监管方法分类 方法 内容 监管方法分类 现场检查 非现场检查 风险处置纠正 监督检查 市场风险敏感性状况 流动性状况 盈利状况 管理状况 资产安全状况 综合评级采用加权汇总评分法 资本充足状况 风险评级
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