商业银行业务外汇业务部分.pptVIP

商业银行业务（外汇业务） 寂寞的银行业分析师 liusfliusf@ 目录 基本概念 国际结算 外汇担保 贸易融资 外汇信贷 外汇买卖 外管政策 其他业务 第一章：基本概念 外汇的定义 《中华人民共和国外汇管理条例》所称外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（一）外国货币，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（三）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（四）特别提款权；（五）其他外汇资产。 汇率、直接（间接）标价法 汇率：是各国货币之间相互交换时换算的比率，即一国货币单位用另一国货币单位所表示的价格。 直接标价法：以一定单位的外国货币为基准来计算应付多少本国货币，我国和世界上大多数国家都采用直接标价法。在直接标价法下，汇率越高，单位外币所能兑换的本国货币越多，表示外币升值而本币贬值；反之则反是。 间接标价法：用一定单位的本币为基准来计算应收多少外币。在间接标价法下，汇率越高，表示单位本币所能兑 换的外国货币越多，本币升值而外币贬值；反之则反是。目前英国使用的是间接标价法，美国除对英镑、欧元使用直接标价法外，对其它货币均使用间接标价法。 结售汇综合头寸 结售汇综合头寸是指外汇指定银行持有的因人民币和外币间交易而形成的外汇头寸，由银行办理符合外汇管理规定的对客结售汇业务，自身结售汇业务和参与银行间外汇市场交易