第三方存管培训暨下半年保险业务启动大会.pptVIP

第三方存管培训暨下半年保险业务启动大会 中国银行仪征支行 主要内容 第一部分 背景 第二部分 第三方存管定义和政策解读 第三部分 流程解释 第四部分 客户类型分析 第五部分 行事历安排 背 景 近年来，证券公司挪用保证金问题屡禁不止。鞍山证券、大连证券等证券公司破产案例皆因证券公司挪用了大量客户保证金。为了遏制证券公司挪用客户交易结算资金的行为，监管部门先后在1996年颁布的《证券经营机构证券自营业务管理办法》、1998年底出台的《证券法》中，提出了自营资金和客户交易结算资金分账管理的要求。 2005年10月，《证券法》修订版颁布，其中第一百三十九条规定“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。” 第三方存管的定义和意义 定义：证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管，由存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金存取。 意义：证监会推行“第三方存管”制度，主要是为了从制度上避免券商挪用客户证券交易结算资金，有效的防范系统风险，更好的保护投资者的合法利益。 第三方存管业务：个人客户在银行开立并指定一个银行结算账户（借记卡），其下设的证券交易结算资金薄记账户用于存放证券交易结算资金，个人客户可以通过电话银行和证券公司柜台，或拨打证券公