1.2对公业务信息系统的处理范围.ppt

第三讲 银行核心业务系统 银行业务系统组成概要 综合柜员业务系统 银行综合柜员业务系统是银行业务的核心，是银行业务经营的基础。 1 对公业务系统 银行对公业务是银行主要业务之一，传统的对公业务主要处理： 现金收付业务、同城交换业务。 异地资金结算业务。 1.1. 传统手工对公业务处理流程 1.1.1审核凭证 凭证审核主要是对凭证的合法性进行审查，主要包括： (1)帐户合法性。是否为本行开户的帐户，帐号与户名是否相符(通存通兑业务除外)。 1.1.2．日间处理 日间处理主要包括：日间记帐和复核。 。 1.1.3．日终处理 日终处理由科目日清单、总帐和日计表组成。 1.2 对公业务信息系统的处理范围 银行对公业务信息系统的处理范围包括如下 等业务． 1．现金收付业务 主要指企事业单位和个体户在银行存人或提取现金及银行代理税款收现等业务，计算机处理现金收付交易分为： 2．本转资金结算业务 4．异地资金结算业务 5．表外收付业务 6．开销户业务 7.外汇会计核算处理 8．支票管理 9．电子汇兑 10．贷款管理 11．对公通存通兑 12．委托收款 1.3 银行对公业务会计信息系统的处理流程 银行对公业务会计信息系统的处理流程如图所示。整个处理流程分为两大部分： 1.3.1．日间处理 在记账模块中包括了先进收付、内部转账（即本转）、同城交换（包括提出、提回）、