透析集团资金的集中管理(doc 7).docVIP

透析集团资金的集中管理 ??? CEO经常会问CFO我们钱能满足预算吗？我们有足够筹资能力筹集资金来抓住集团发展的新机遇吗？我们的资金周转能再快一些吗？我们的经营成本能否更低一些？于是，CFO们恨不得将集团资金一分钱掰成两半花。 　　资金犹如血液渗透于企业集团的每一个组织层面，构成了纵横交错的运行网络。但在资金管理方面，企业集团面临着成员企业资金盈缺不平衡；成员企业之间交易通过外部银行结算，产生大量的资金体外循环；集团总部不能有效监控子公司资金支付；不能迅速掌握集团整体资金的存量、流量、流向；成员企业的筹资、投资决策不规范等等问题；直接影响着集团资金运动的效率、效益，制约着企业集团市场的进入能力与竞争的后续保障能力。 　　强化资金控制，实现资金运转的高效率，提高其使用效益，成为集团CFO关注的核心工作之一。随着信息网络技术的发展与广泛运用，越来越多的企业集团希望通过采用内部银行、结算中心、财务公司等形式对企业集团资金实行集中管理。顺应这种发展趋势国内一些专业管理软件公司开发出了先进实用的集团资金管理软件系统。如金蝶的K/3资金管理系统就具有资金结算、银行贷款、成员企业内部贷款、定期存款、利息管理、担保管理、票据贴现、账务处理等多种功能，提供内部银行、结算中心、财务公司等多种应用模式能够满足集团企业资金集中管理的需要，帮助集团企业对资金有效进行集中管理，达到一分钱做两分事的效果。