商业银行理产品托管业务培训.pptVIP

2.5 其他衍生产品托管服务 二 * 商业银行理财产品托管业务营销要点 第三部分 3.1 业务管理模式 分行职责 总行职责 项目发掘、初步营销 产品审核、协议审核、协议签署 产品初审——收集资料，填写产品审核表 运营服务 后续客户关系维护，持续跟踪 后续管理、业务通报、收入分配（按季度分配，含利差） * 三 3.2 业务办理流程 * 三 3.2 业务办理流程 * 三 托管确认 发行通知 框架托管协议 签署 托管账户 开立 募集资金 到达 托管账户 单只产品 募集 产品 成立 到期 清算 日常运营 资产保管 资金清算 3.2 业务办理流程 组合到期清算 数据接收和处理 资产保管 会计核算 投资监督 信息披露 运作前的准备 资金清算 明确操作流程 开立托管账户、预留账户信息、授权书等文件资料移交 日常运作 初始委托资产（资金或证券）全部到账 项目营销及上报审批 业务营销并确定合作意向。 洽谈《托管协议》 若费率突破，需向总行提交费率申请单。 客户关系维护及持续产品营销。 总行审核《托管协议》后，正式签署合同。 三 * 3.3 托管费率 分行应根据服务成本合理收费，避免托管费非理性的降低。 低于定价空间，分行需提供充足理由，并向总行提交费率突破申请。 三 * 3.4 营销要点 三 * 1 找准突破部门 充分挖掘行内资源，联合营销 2 3 突出我行托管服务优势 建立全面托管合作关系 4