《InforSuite工作流集成套件应用场景》.docVIP

目录 第1章 应用场景 1 1.1. 交行信贷大集中授信流程场景 1 1.1.1. 背景 1 1.1.2. 现状及问题 2 1.1.3. 客户期望的最终目的 5 1.1.4. 场景提炼 6 第2章 附录A：场景相关信息 7 2.1. CMIS二期工程系统功能框架图 7 2.2. 组织框架图 8 应用场景 交行信贷大集中授信流程场景 背景 数据大集中是交通银行新世纪改革、发展的重点工程，也是适应国内外经济、金融形势发展，应对日趋激烈的市场竞争，控制经营风险、实现有质量持续发展的重要举措。信贷管理系统（CMIS）既是数据大集中工程的重要组成部分，也是实现银行授信管理全程电子化的一个重要阶段。目前其一期工程已在交通银行全国各分行陆续上线，它首次将信贷管理融入生产业务平台，较好的解决了业务发放、额度管理等基础交易问题，为信贷管理的进一步提升打下了坚实的基础。 同时，在交通银行推广多年的“世行信贷流程改造项目”于2004 年5 月完成了其电子平台的升级工作，该项目的电子管理平台“世行MIS2.0 系统”于2004 年在北京、上海、南京、广州等十家分行成功上线，覆盖了交通银行授信管理贷前、贷中、贷后直至问题类客户管理的全部流程。 为汲取两个系统在授信管理中的长处，实现授信过程管理的透明化和电子化，提升交通银行授信管理水平，总行领导适时提出了将“CMIS 一期”与“世行MIS2.0”整合的思路，并于2004年12月底成立了CMIS 二期项目组，决定在不改变CMIS 一期总体框架和保持一期生产系统稳定的前提下，实现两个系统的融合。即：在CMIS 一期“额度控制、合同管理、授信发放”的基础上，将“世行信贷流程改造项目”中推行的授信审批流程、财务分析工具、十级评级流程及工具、贷后监控流程及工具等授信政策和管理要求融入。通过将管理功能与生产系统相结合，将授信管理的贷前、贷中、贷后全部纳入电子化系统管理，全程监控全行授信业务审批及运行，对授信过程和授信结果进行双向管理，打造一个贯穿全行的授信管理电子平台。 现状及问题 信贷管理系统二期工程项目开始的时候，行业内推荐的工作流产品不能满足功能方面的需求，转而借助于InforFlow进行处理。 该项目要求工作流能够提供灵活的执行人定制策略，各种情况下的任务执行分配方式，提供各种工作流系统运转的基本功能，灵活的时间限制控制，可以根据需求随时满足各种变化等。具体如下： 场景一：待办任务场景 功能描述：提示操作员属于其但尚未办理的事务（案头工作），实际为一查询 功能设计： 1) 是一个待办事务的多页查询，链接到待办事务的事务处理（也就是任务处理页面） 2) 待办事务可按客户名称、流程名称等多条件以“and”方式查询，具体如下： a) 客户名称：支持中文模糊检索 b) 提交人：上级人员可查询下级人员的待办事项，因此有“提交人”选项 c) 已提交多少天 d) 剩余天数：参数字典中可限制各类任务的最长处理时间，剩余天数为此项任务从查询日期到最迟处理日的天数，凡小于此天数的任务均列入查询结果 注：1、任务处理天数的参数作为分行配置参数，由分行负责设置；2、凡是分行配置参数，均作为总行端的可配置参数，只是将总行端状态置为“由分行控制”，这样今后万一总行授权只要调整该参数权限参数即可（参数的参数） e) 工作流：即流程的名称，因流程有限，因此该项为下拉式菜单选择 f) 任务状态：分为 ① 尚未处理：尚在本节点工作人员的任务队列中，还未开始处理 ② 正在处理：任务正在处理，但还未完成或未提交 ③ 本阶段完成：任务已经通过本节点，提交到下一节点，但尚未最终审定 ④ 已办结事项：任务在各节点均已处理完毕，通过最终审批 g) 发起日期：即工作队列的发起日期 3) 根据以上查询的结果为： a) 级别：与任务未处理时间有关，到达后一周内未处理业务、绿灯；一周到两周为处理业务、黄灯；两周以上未处理业务、红灯。该项参数也可授权分行制定，最终需由领导决定 b) 状态：任务流转状态 c) 工作流：流程名称 d) 流程阶段：该任务在此所处的阶段 e) 客户名称：客户中文名称 f) 工作状态：即为上文的任务状态 g) 发起人：为上一级申报的人员，全流程的第一阶段比较特殊、发起人为自己，其他阶段发起人为任务提交人 h) 接受日期：任务到达的时间 场景二：动态指定执行人 审查任务分配人阶段（由业务分配人1 完成，该项功能（撤回任务、分配任务）需可以灵活分配给任意的授信管理部门成员）。 系统要提供划分审查人的维护：由任务分配人按一定规则（标准）（按区域、按行业、按经济性质、金额、自由分配）将特定待审查任务指定给特定的审查员审查。在下次调整前，符合现有规则的任务由系统自动处理。 如果部门主管提交的授信申请符合现有的自动划分规则，可由系统自动分配的