考试题20108B卷..docVIP

邮储银行青海省分行对公业务结算 上岗资格考试题（B） 姓名： 赵海莲岗位：出纳单位： 海北 州市县题号 一 二 三 四 五 总分 分数一、填空题：（共10题,每空1分共10分,错填或不填均不得分）。 1、中国现代化支付系统的两个业务应用系统是（ 大额支付系统 ）和（ 小额批量支付系统）。 2、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（ 10 ）年。 3、银企对账中发现不符账项，应于（ 3 ）工作日内查明原因。 4、单位协定存款不单独开户，只需要在原有的（ 基本存款账户 ）或（ 专用存款账户 ）上直接进行协定存款的设定。 5、金额在50万元及以上的转账支票，应由业务主管或授权人员直接与企业电话核实，不得由包括（客户经理在内的其他人员）代为核实。经电话核实的，业务主管或授权人员应在客户提交的转账支票背面左上角记录企业的联系人、电话，并签字。 6、开户调查应严格实行开户资格初审人、开户调查人、开户审批人、开户手续经办人、开户资料保管人责任分工制。开户调查人不得与（ 其它人员 ）同为一人。 7、单位银行结算账户自正式开立之日起（3 ）工作日内，除资金转入和现金存入外，不能办理付款业务，（ 3 ）工作日后方可办理付款业务，但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款、贴现转存开立的一般存款账户除外。 8、单位客户办理印鉴变更时，如因印鉴损毁等各种原因无法提供原预留印鉴时，应先按照（ 客户印鉴挂失流程）处理后，再办理（客户印鉴变更）手续。 9、在同一城市范围内的商品交易、劳务供应、清偿债务等款项支付，均可以使用（ 现金支票 ）。 10、支票的出票日期必须使用（ 大写 ）。为防止变造支票的出票日期，在填写月、日时，月为壹、贰和壹拾的，日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁抬的，应在其前加（零 ）。 二、单项选择题：（共10题,每题1分共计10分 在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内） 1、人民银行利用现代计算机技术和通信网络开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其资金清算和货币市场交易的资金清算的应用系统是（ C） A．电子联行系统B．网上退票系统 C．现代化支付系统D．支票影像系统 2、人民银行为规范单位企业在各家商业银行开立的银行结算账户，对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行规范的管理信息系统是（ D ） A．征信系统B．现代化支付系统 C．反洗钱监控系统D．人民币结算账户管理系统 3、根据《关于印发中国邮政储蓄银行公司业务对账管理办法试行的通知》的要求，所有的对公客户必须做到按月对账。对账客户连续（ D）未反馈的，应上门对账。 A．半年B．一个月 C．三个月D．两个月 4、临时存款账户的有效期最长不得超过（ B ） A．1年B．2年 C．半年D．3个月 5、营业机构长款必须查明原因，确实无法落实的款项经营业机构经办柜员填写“申请书”三联后，经（C）书面审批后方可按规定流程挂账。 A．二级支行行长B．一级支行业务主管 C．一级支行会计部门D．一级支行公司部门 6、业务主管在公司业务系统中的临时授权有效期是（A ） A．日终后失效B．24小时后失效 C．无有效期，直到主管收回权限 D．2天 7、票据上的签章为（ D ）。 A．签名B．盖章 C．签名加盖章D．签名、盖章或者签名加盖章 8、若提入借方票据客户余额不足，可由柜面人员通知客户在规定的时间内将头寸不足后办理（），若客户在规定的时间内不能将头寸不足的则办理（）。（ C ） A、提出、退票B、入账、提出C、提入、退票D、入账、退票 9、单位客户在同一经办行办理的所有定期存款、（ C ）和保证金定期存款共用一个主账户，可共用一套印鉴。 A．协定存款B．活期存款C．通知存款D．储蓄存款 10、支票的提示付款期限为（ C）天,超过期限持票人开户行不予受理。 A．3天B．5天C．10天D．15天 三、多项选择题：（共20题,每题1.5分共30分）在以下各题所给出的选项中，只有两个或两个以上的选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内（多选、少选、错选均不得分）。 1、下列账户属于核准类银行结算账户的有（A C E）。 A．基本存款账户B．一般存款账户C．预算单位专用存款账户D．注册验资类临时存款账户 E．QFII专用存款账户 2、通知存款的品种分为（ AC ）两个品种。 A．1天通知存款B．5天通知存款C．7天通知存款D．15天通知存款 3、下列对业务操作的描述中，正确的选项有（ A BCDE）。 A．现金收入业务必须“先收款、后记账”