银监局高管考试题库..docVIP

题库（问答题） 1. 试列举银行业金融机构审慎经营规则的内容？（银监法第21条） 　　答：审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。 2. 在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可采取哪些相关限制措施？ （银监法第40条） 　　答：（1）直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境；（2）申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。 3. 对于银行业金融机构违反审慎经营规则的行为，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以采取的强制纠正措施有哪些？（银监法第37条） 　　答：1．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；2．限制分配红利和其他收入；?3．限制资产转让；4．责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；5．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；6．停止批准增设分支机构。 4. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取什么措施？? 　　答：（一）询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明；（二）查阅、复制有关财务会计、财产权