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基金业务入门知识50问 目录 （一）基础概念 2 1、 什么是基金？ 2 （二）主要类型 2 2、 什么是证券投资基金？ 2 3、 什么是开放式基金？ 3 4、 什么是封闭式基金？ 3 5、 什么是契约型基金？ 3 6、 什么是公司型基金？ 3 7、 什么是成长型基金？ 3 8、 什么是收入型基金？ 4 9、 什么是公募基金？ 4 10、 什么是私募基金？ 4 11、 什么是股票基金？ 4 12、 什么是债券基金？ 4 13、 什么是指数基金？ 4 14、 什么是保本基金？ 4 15、 什么是交易所交易基金？ 5 16、 什么是上市型开放式基金LOF？ 5 17、 什么是货币市场基金？ 5 （三）常见术语 5 18、 什么是QFII？ 5 19、 什么是基金拆分？ 5 20、 什么是基金资产总值？ 6 21、 什么是基金的单位资产净值？ 6 22、 什么是累计净值？ 6 23、 什么是基金的开放日？ 6 24、 什么是建仓？ 6 25、 什么是持仓？ 6 26、 什么是加仓？ 6 27、 什么是补仓？ 6 28、 什么是满仓？ 6 29、 什么是半仓？ 7 30、 什么是重仓？ 7 31、 什么是轻仓？ 7 32、 什么是基金重仓股？ 7 33、 什么是空仓？ 7 34、 什么是平仓？ 7 35、 什么是被套？ 7 36、 什么是做多？ 7 37、 什么是做空？ 7 38、 什么是踏空？ 8 39、 什么是逼空？ 8 40、 什么是套期保值？ 8 41、 什么是认购？ 8 42、 什么是申购？ 8 43、 什么是赎回？ 8 44、 什么是巨额赎回？ 8 45、 基金份额如何计算？ 8 46、 什么是前端/后端申购费？ 8 47、 什么是赎回费？ 9 48、 赎回金额如何计算？ 9 49、 什么是转换费？ 9 50、 基金转换是如何计算的？ 9 （一）基础概念 什么是基金？ 基金有广义和狭义之分，从广义上说，基金是机构投资者的统称，就好像我们平时经常听说的养老保险基金、退休基金、财政专项基金、信托投资基金、单位信托基金、公积金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。 从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，指专门用于某种特定目的并进行独立核算的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。 我们现在说的基金通常指证券投资基金。 （二）主要类型 什么是证券投资基金？ 证券投资基金按照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行管理和运用的投资工具。 通过发行基金单位公开发售基金份额，集中投资者的基金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用基金，为基金份额持有人的利益，通过资产组合基金进行的证券投资方式。 在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的基金管理公司担任，基金投资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险。 什么是开放式基金？ 指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。 是基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。 什么是封闭式基金？ 指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。 是经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。 例如，在深交所上市的基金开元（4688），1998年设立，发行额为20亿基金份额，存续期限（封闭期）15年。也就是说，基金开元从1998年开始运作期限为20年，运作的额度20亿，在此期限内，投资者不能要求退回资金、基金也不能增加新的份额。 尽管在封闭的期限内不允许投资者要求退回资金，但是基金可以在市场上流通。投资者可以通过市场交易套现。 什么是契约型基金？ 也称信托型投资基金，它是依据信托契约通过发行受益凭证而组建的投资基金。该类基金一般由基金管理人、基金保管人及投资者三方当事人订立信托契约。基金管理人可以作为基金的发起人，通过发行受益凭证将资金筹集起来组成信托财产，并依据信托契约，由基金托管人负责保管信托财产，具体办理证券、现金管理及有关的代理业务等；投资者也是受益凭证的持有人，通过购买受益凭证，参与基金投资，享有投资受益。基