第十五章国际金融关系..docxVIP

第四模块对外金融关系第十五章 国际金融关系?本章共计20个考点考点1 外汇（备考指数：★）1、外汇的概念具有双重含义，即有动态和静态之分。2、中国于1997年修正颁布的《外汇管理条例》规定：外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（1）外币现钞，包括铸币、钞票等；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等；（4）特别提款权（5）其他外汇资产。【历年真题】【单选】外汇的静态含义是指以外国货币表示的为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种（ ）A.价值尺度 B.流通手段C.贮存手段 D.支付手段答案：D解析：以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段【多选】根据外汇的静态概念，外汇需要具备的条件有（ ）A.以外币表示的国外资产B.可以兑换成其他支付手段的外币资产C.在国际上能得到偿还的货币债权D.与中央银行的法定准备金相关联E.该币种适度的外债规模答案：ABC考点2、汇率（备考指数：★★★★★）（一）汇率：又称汇价，是用一国货币表示另一国货币的价格，或一国货币折算成另一国货币的比率。（二）汇率标价方式 直接标价法又称应付标价法，是以一定整数单位(1、100、10000等)的外国货币为标准，折算为若干单位的本国货币。这种标价法是以本国货币表示外国货币的价格，因此可以称为外汇汇率。 间接标价法又称应收标价法，是以一定整数单位(1、100、10000等)的本国货币为标准，折算为若干单位的外国货币。这种标价法是以外国货币表示本国货币的价格，因此可以称为本币汇率。1、直接标价法：用若干数量的本币表示一定单位的外币的方法，最常用，我国也是。（变大变小我说了算）（1）外币数量固定不变（2）汇率涨跌都以本币数额的变化来表示，如：1美元=6.2元——直标法下，本币越小越值钱。数字变小，本币升值，外币贬值2、间接标价法：用若干数量的外币表示一定单位的本币的方法（1）本币数量固定不变（2）汇率涨跌都以相对的外币数额变化表示。——间标法下，数字越大，本币升值，外币贬值【历年真题】【单选】在汇率标价方法当中，直接标价法是指以（ ）A.一定数量的本币表示一定单位的外币B.一定数量的外币表示一定单位的本币C. 一定数量的本币表示一定单位的黄金D. 一定数量的本币表示一定单位的特别提款权答案：A【判断】小王准备出国留学，他去银行兑换美元，银行工作人员告诉他1美元兑换6.53元人民币，工作人员的这种说法是间接标价法。（ ）答案：错误【判断】小王准备出国留学，他去银行兑换美元，银行工作人员告诉他1美元兑换6.53元人民币，工作人员的这种说法是间接标价法。（ ）答案：错误考点3 .汇率的种类（备考指数：★★★★★）1、按照外汇交易与交割外汇的时间分：即期汇率：成交后当日或2个营业日进行外汇交割所使用的汇率远期汇率：交易双方达成交易，在未来某一个时间内进行外汇实际交割使用的汇率注意概念：升水：远期汇率高于即期汇率贴水：远期汇率低于即期汇率平价：远期汇率等于即期汇率远期汇率的报价方法直接报价法：即直截了当地报出远期交易的汇率。点数报价法：指以即期汇率和升水、贴水的点数报出远期汇率的方法直接标价法下：远期汇率＝即期汇率＋升水（－贴水）间接标价法下：远期汇率＝即期汇率－升水（＋贴水） 考试出题规律：只报出差价，不标出升贴水怎么办？只报出汇率，不说明标价方法怎么办？做题技巧:点数前小后大则相加；点数前大后小则相减；例如，银行报出的美元和欧元的报价为：USD1＝EUR0.9917/22,一个月掉期率为34/25,三个月掉期率为20/45。美元和欧元的一月期和三月期远期汇率分别是多少？一个月0.9917-0.0034=0.98830.9922-0.0025=0.9897三个月0.9917+0.0020=0.99370.9922+0.0045=0.99672、从银行买卖外汇的角度分：银行买入汇率、卖出汇率、中间汇率GPB/USD 1.5625/1.5639买入汇率：银行从客户手中买入外汇给出的价格卖出汇率：银行把外汇卖给客户所报出的价格，二者之间的差额是1‰——5‰中间汇率：买入汇率和卖出汇率的平均数交易原则：客户吃亏的原则（计算题）3、按照汇率的制定方法：基础汇率、套算汇率——基础汇率：一国所制定的本国货币与关键货币之间的汇率， 一般都选择本国货币与美元，我国也是——套用汇率：在基础汇率上套算中本币与非关键货币之间的汇率USD1=DEM1.543--1.544 USD1=HKD7.77275—7.729马克对港元的即期汇率是多少？USD1＝CNY8.2700-10GBP1＝USD1.7800-10英镑换人民币，能换多少？计算题规律1、标价