审计部门查通报.ppt

* 邮 储 银 行 PPPP 省 分 行 1 2 3 4 按照《关于开展全省邮储资金安全大排查活动的通知》(辽邮银传2009﹞101号)要求，目前，各市自查阶段工作已经结束。现将有关情况进行通报，分以下几个方面： 各市行整改情况 发现的主要隐患 下步要求 基本情况 1 基本情况 基本情况 本次风险大排查活动历时百天，重点是网点特殊业务、大额交易、小额开销户、现金凭证管理以及代收付业务管理等案件高发环节。自查阶段，各市行共检查网点1263个，检查面100%。共核点现金27.3亿元，空白凭证284万张。排查问题1075条，处罚2.99万元 基本情况 2 发现的主要隐患及整改情况 大额交易违规 现金管理违规 大额交易违规 现金管理违规 大额交易违规 权限及储户信息管理违规 现金管理违规 大额交易违规 中间业务违规 权限及储户信息管理违规 现金管理违规 大额交易违规 权限及储户信息管理违规 中间业务违规 特殊业务违规 一是个别网点存在采用先存后取方式办理大额转存款业务，不但违反相关规定，且遇到客户所持存折为外地无密户、存折名同实际姓名不符等情况，则存入之后无法办理取款，一个普通转账业务将会变为为资金差错，甚至导致资金损失。 二是大额取款业务未验视存折、身份证真伪，未对用户身份做联网核查。从近期银监会通报情况看，不法分子利用假身份证件、伪造和变