家庭理财础知识.ppt

太平人寿衔接教育 专家理财 您购买产业的目的是什么？是想永久拥有还是想让它有可能随时失去？ 您是想让谁永久拥有您的产业？ 以贷款方式买回来的产业，是不是您的？是谁的？ 世事难料，您和您的家人是否有可能失去现有财产？ 即使一个穷人，也可以做寿险来建立一项资产。当他创造了一项资产，他可以感受到真正的满足，因为他知道倘若有任何事发生，他的家庭也受到保障。 ——罗斯福 保险兼顾理财 保障附加投资 是积极的行动还是 “船到桥头自然直”？ 较好的投资策略是： 先投资，再等待机会， 而不是等待机会再投资 一年之计在于春 ——理财宜早不宜迟 理财切入保险的简单话术 诊断： 制作家庭财务资产负债表 客户收支状况调查表 客户资产负债表 资 产 现行价值 负 债 现行价值 现金 银行存款 房屋、汽车 社会保险 人寿保险现金价值 投资 其他资产 合计 购房贷款 汽车贷款 信用卡贷款 助学贷款 其他负债 合计 净资产 总资产-总负债 客户风险承受能力测试 ?您目前的主要理财投资方式（比重最高的）是 ——A、定存或房地产 ——B、股票（中长期投资）或基金、定期定额投资 ——C、股票（波段操作）或单日冲销、期货等 ?对于金钱的看法 ——A、认为省下的一元比投资所赚得