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帐户类业务 结算类业务 帐户类业务 企业活期帐户开户 企业活期帐户销户 存款业务 帐户信息变更及帐户预留印鉴变更 企业活期帐户开户 企业按帐户性质可以分为 基本存款帐户、一般存款帐户、专用存款帐户和临时存款帐户。 其中日常业务发生最频繁的主要是基本存款帐户和一般存款帐户。 基本存款帐户 定义： 基本存款账户是存款人的主办账户。存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。 基本户开户原则 存款人只能在银行开立一个基本存款账户，规定基本存款账户是单位的主办账户，明确基本存款账户的唯一性。 基本存款帐户开户 基本存款帐户的开立分为两种情况： 1、企业新成立，未在任何银行开立过帐户，属于开立第一个帐户； 2、曾在其他银行开立过基本存款帐户现已销户，申请在我行重新开立基本存款帐户。 上述两种情况需要提交的开户资料略有区别 新成立基本存款帐户企业提交资料 营业执照正本原件； 组织机构代码证正本原件； 税务登记证正本原件； 法人代表身份证原件； 单位公章、财务专用章、法定代表人私章； 开户单位填写一式三联帐户开户申请书、一式两联帐户管理协议、一式三联预留印鉴卡。 如企业法人未到场，填写开户授权书并提供经办人的身份证原件。 曾在其他银行开立过基本存款帐户现已销户，申请在我行重新开立基本存款帐户。办理时除了提供上述资料外，还需要提交原基本存款帐户开户行出具的《已开立银行帐户清单》 一般存款帐户 定义：存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 开户条件：因借款、其他结算需要而在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立。 开立一般存款账户没有数量限制，但在同一营业网点开立一般户要根据不同结算需要开立；同一营业网点如已开立基本存款账户，不能再开立一般存款账户。 一般存款帐户开户所需资料 1、出具存款人基本存款账户开户许可证； 2、开立基本存款账户的证明文件； 开户单位填写一式三联帐户开户申请书、一式两联帐户管理协议、一式三联预留印鉴卡。 如企业法人未到场，填写开户授权书并提供经办人的身份证原件。 专用存款账户 定义：存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。 开户条件：必须是法律、行政法规和规章的规定，特定用途不是存款人自行认定的，而是相应法律、规章的规定使用的，专用存款账户体现的是专户存储、专项管理、专款专用、专业监督。 专用存款账户 需要出具的证明文件。 1、出具开立基本存款账户规定证明文件； 2、基本存款账户开户许可证； 3、法律、法规、规章或政府部门的有关文件； 4、预算单位开立专户还需提供财政批复书。 5、单位名称后加内设机构（部门）专用存款账户，还需填制“开立单位银行结算账户申请书附页”及单位授权其内设机构（部门）开户的授权书。 临时存款账户 定义：存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。 开户条件：因本地设立临时机构（筹备领导小组、清算组、摄制组、工程指挥部、动迁办公室）需要；因异地临时经营活动需要（建筑施工单位、安装单位）；因境外（含港澳台地区）机构在境内从事经营活动的，或境内单位在异地从事临时活动的需要；因公司注册、增资验资需要。 临时存款账户 需要出具的证明文件：? 1、临时机构：出具其驻在地主管部门同意设立临时机构批文。 2、异地临时经营活动单位。 基本存款账户规定的证明文件； 基本存款账户的开户许可证； 建筑施工及安装单位出具建筑施工承包合同及安装合同； 建筑施工及安装单位名称后加项目部的，还需提供“开立单位银行结算账户申请书附页”及建筑施工及安装单位授权项目部开户的授权书。 3、预算单位开立临时存款账户，还需财政批复书。 4、港澳台施工项目、境外投资经营房地产项目，无基本户开户许可证，出示中标书或相关批文。 5、境内单位在异地从事临时活动，持政府有关部门批准其从事该活动的证明文件，开立临时存款账户。 企业活期帐户销户 客户办理活期销户时，无论基本存款帐户还是一般存款帐户都应该填写以下资料： 1、一式三联客户销户通知书 2、一式三联撤销银行结算帐户申请书 同时将未使用的重要空白凭证、预留印鉴卡片、开户许可证、结算证、ic卡等资料缴回。如有未缴回重要空白凭证，应出具书面说明，表明承担由此引起的一切纠纷。 企业活期帐户销户 开户银行在双方帐户余额核对相符的情况下，将款项转入客户提供的同名