开放式基金基础识和销售适用性管理办法20111220.pptVIP

开放式基金代销业务规程 和销售行为规范 刘永莲 2011-12-20 开放式基金代销业务规程 开放式基金业务办理须知： 1、业务办理时间。 公司办理开放式基金业务的交易时间为9：30至11：30， 13:00至15：00。节假日不受理开放式基金业务（特殊情况除外）。 2、需开立账户。基金投资者进行基金交易前，须以实名在公司营业网点开立或注册登记基金账户、开立基金交易账户和资金账户。 3、 开放式基金特殊业务必须本人临柜亲自办理，账户类业务（基金账户或基金交易账户开户、销户除外）和交易类业务可以委托代理人代办。投资者办理账户类、交易类、特殊业务被拒绝或确认失败时，营业网点柜台经办人员须及时以电话、短信等方式通知投资者。 4、交易原则。 基金交易实行“金额申购，份额赎回”原则。金额申购指投资者在认购、申购基金时按照购买金额提出申请；份额赎回指投资者在赎回基金时按照卖出份额提出申请。申购、赎回采取“未知价”原则，即基金的申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算。 一、开放式基金账户类业务： 包括：开放式基金账户开户、账户注册、账户资料变更、基金账户销户、增加/撤销基金交易账户、基金账户冻结、解冻等业务。注意：已于营业网点开设资金账户的个人投资者可通过网上交易系统开立开放式基金账户及基金交易账户，机构投资者必须临柜办理。 机构户需要资料： 1、法人营业执照或