2014新规倒计时北京核查支付机构个人账户实名.docVIP

去年底央行发布的《非银行支付机构网络支付业务管理办法》将在今年7月1日正式生效。对于非银行支付机构的支付账号管理，新规明确规定“针对互联网支付机构个人账户采取分类监管”的要求。近日，该规定有了新的执行进展。 中国支付网了解到，央行营管部将根据人总行的统一安排，近期在北京范围内全面开展互联网支付机构Ⅱ类、Ⅲ类个人支付账户实名比例的核查工作，并要求各支付机构在做好自查和业务系统准备的基础上，积极配合现场核查工作。同时还要求各支付机构的自查报告将于本月底前递交央行营管部。 核查工作分两阶段 三类情况需明确 此次的核查主要针对的是北京辖区内获得互联网支付业务许可的支付机构开立个人支付账户实名落实的情况。根据营管部下发的《非银行支付机构个人支付账户实名比例核查工作要求》中规定，核查工作将分两部分进行，第一部分的“支付机构自查及业务系统准备”于即日起至5月31日完成，第二部分的“现场核查阶段”将于6月1日起至8月20日完成。 值得注意的是，此次核查仅围绕个人账户开展，单位账户不在核查范围内。同时，在现场核查期间，营管部将不再接受更正标注信息等请求和解释说明。而对于支付机构自愿通过调整支付账户功能和限额的方式，将支付账户降为次类账户的，不得在未达到实名制要求前恢复账户功能和限额，否则后果由支付机构承担。 此外，对于“机构尚未开立个人账户”、“通过视频交互方式远程核实客户身份的支付账户的统计数据”、“绑定了客户本人同名信用卡用于付款满三个月并且定期还款的支付账户统计数据”的三种情况，需要在自查报告中作出特别的说明。 自查报告含三大部分 需提交六项材料 根据营管部核查工作要求，“个人支付账户实名制落实情况自查报告”主要包括个人支付账户业务基本情况、个人支付账户的客户身份核实机制以及其他情况说明三部分要求。 在个人支付账户业务基本情况中，支付机构需要说明个人支付账户的主要功能、使用场景、市场定位等基本情况。同时还要提供统计账户总数、活跃账户数量、客户数量以及支付账户余额付款业务数据等内容。 对于个人支付账户的客户身份核实机制部分中，则要求详细说明非面对面核实客户身份的机制、面对面核实客户身份的机制、持续核实客户身份的机制、对这些机制的执行情况以及根据支付机构的发展存在的其他情况等。涉及相关机制的具体步骤和操作流程、客户信息的验证要素、处置机制等也要在自评报告中作出详细的介绍和说明。 在自评报告的其他部分中，支付机构还需对存在的不足提出改进计划;对采用的新技术或创新方法进行可行性、有效性分析;对相关的监管建议以及其他内容进行说明。 最后，支付机构在自评报告中需要提交六项材料，具体内容如下： 1、个人支付账户业务情况统计数据 2、2015年个人支付账户余额付款业务统计数据 3、个人客户身份信息外部验证渠道汇总 4、个人客户身份核实情况统计数据 5、假名、匿名个人支付账户信息汇总 6、疑义个人支付账户信息汇总 投哪网于2012年正式上线，是深圳投哪金融服务有限公司旗下专注于中小微企业和个人理财服务的互联网金融综合服务平台。自公司成立以来，秉承“诚信、规范、专业、透明”的经营理念，投哪网通过将互联网技术与金融服务相融合，努力推动中国普惠金融的创新与发展，致力为广大投资人提供最诚信安全的互联网金融理财服务。 投哪网采用O2O(Online-to Offline)模式运营，坚持“小额、分散、抵押、直营”的风控战略,竭诚为广大中小微企业和个人提供安全、便捷的投融资渠道，降低中小企业融资成本，提升个人财富管理水平。顺应全球金融发展和互联网技术创新趋势，经过三年多的探索与发展，投哪网逐步形成了以车辆抵押、不动产抵押借贷为核心，以及旺车贷、旺楼贷、旺薪贷等一系列标准化理财产品。 投哪网拥有一支高素质、专业化，以诚信经营为己任的经营管理团队。核心团队主要来自于北京大学、香港大学、清华大学等著名学府，团队秉承了以天下为己任的北大精神和以厚德载物的清华校训，不仅以高尚人格自我要求，更致力于推进全社会诚信价值体系构建，不懈努力践行信义廉耻和契约精神，为中华民族民族精神复苏贡献力量。 2014年6月，投哪网获得广发证券全资子公司广发信德的战略投资，并与之达成战略合作伙伴关系。2015年12月，投哪网获得中银粤财基金战略持股，双方达成战略合作关系。2015年4月，投哪网获得国内上市公司大金重工（股票代码002487）1.5亿元注资，成功完成B轮战略融资。 截止2015年底，投哪网以深圳总部为核心，已在广州、上海、武汉、长沙、南京、成都、昆明等城市开设了86个线下服务网点，完善了在珠三角、长三角和中西部等区域布局，逐步加快全国性战略布局。至2015年底，投哪网累计成交额超过142亿，平台注册用户超过230万。 凭着诚信专业