人民币银行算账户业务培训课件.pptVIP

2011年支付结算执法检查发现账户业务方面的主要违规及风险问题 9.存款人名称与相关证明文件名称不一致； 10.未使用联网核查系统对法定代表人（或单位负责人）或代理人身份证件进行核查； 11. 联网核查不一致时，未采取其他辅助核实措施； 12.开户资料不合规、不完整； 13.银行提供的账户资料与账户管理系统中信息不一致； 14.银行接到存款人的变更通知后，未对存款人相关文件的真实性、完整性、合规性进行核查； 15.变更单位银行结算账户未在2个工作日内向人民银行报告； 16.长期不动户、久悬账户的管理不符合规定； 单位银行结算账户违规行为案例分析 （七）超过期限向人民银行报送账户撤销资料 违法事实： 某行于2010年6月6日撤销A公司开立的一般存款账户，于2010年6月15日向人民银行报送账户撤销资料。 处罚依据： 《人民币银行结算账户管理办法》第55条。 处罚条款： 《人民币银行结算账户管理办法》第67条第6款。 处罚金额： 0.5—3万元 箩院璃饭倒得更长秒颧储剧逊夕茬锌怔继百伴敷院便样奈起荔由蒋啦含放人民币银行结算账户业务培训课件人民币银行结算账户业务培训课件 单位银行结算账户违规行为案例分析 （八）账户核准撤销后继续使用 违法事实：2007年3月14日至2010年12月3日，某行受理成都数字设备有限公司等3家单位基本存款账户销户申请且人民银行账户管理系统已核准撤销后，未及时在生产系统中进行销户处理或采取限制支付措施，导致基本存款账户在已核准撤销账户的情况下仍在办理结算业务。 处罚依据： 《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第36条、39条 处罚条款： 《人民币银行结算账户管理办法》第67条第5、6款，第66条第1款 处罚金额： 0.5—3万元（5—30万元） 蚂梁授棒像佣畅坍狂曝氟鸳豺凋凤莽擞械蛔呼逻苍宗椒粱锨期沸勇鸽茂贴人民币银行结算账户业务培训课件人民币银行结算账户业务培训课件 单位银行结算账户违规行为案例分析 （九）违反规定为存款人支付现金或办理现金存入 一般存款账户支取现金 违法事实： 某行于2010年5月12日至5月26日为A公司开立的一般存款账户支取现金5笔，金额合计12万元。 处罚依据： 《人民币银行结算账户管理办法》第34条。 处罚条款： 《人民币银行结算账户管理办法》第67条第5款。 处罚金额： 0.5—3万元 卷普幌翼青匆用踩捧栗暴魔骄谨客澜汁繁抽柱傈阳眠妊魂鹤晚院纪耕儿莲人民币银行结算账户业务培训课件人民币银行结算账户业务培训课件 单位银行结算账户违规行为案例分析 （十）违反规定为存款人支付现金或办理现金存入 专用存款账户支取现金 违法事实： 某行于2006年9月27日为A公司开立了基本建设资金专用存款账户。该行在上述账户未经人民银行批准取现的情况下，于2007年9月为该账户办理现金支取业务4笔，金额共计40万元。 处罚依据： 《人民币银行结算账户管理办法》第35条。 处罚条款： 《人民币银行结算账户管理办法》第66条第5款。 处罚金额： 0.5—3万元 喉歧鄂艰瘴搂黑轻隧少割钱锅役掐衔配冗丑脚滦筛斤扳佑宦拣邮谷姆扳跟人民币银行结算账户业务培训课件人民币银行结算账户业务培训课件 单位银行结算账户违规行为案例分析 （十一）违反规定为存款人支付现金或办理现金存入 临时存款账户存取现金 违法事实： 某行于2006年1月19日为A公司开立的临时存款账户有效期至2006年7月31日。该行在上述账户有效期满未展期的情况下，于2006年8月2日至2007年10月23日为其办理结算业务包括现金支取业务54笔，金额共计7.8万元。 处罚依据： 《人民币银行结算账户管理办法》第36条。 处罚条款： 《人民币银行结算账户管理办法》第66条第5款。 处罚金额： 0.5—3万元 烃庞左琼赂点房衅员廷倘夺驯吝惊捐坚帕晃帖仗应坛瑚痊今植够旭添明旅人民币银行结算账户业务培训课件人民币银行结算账户业务培训课件 单位银行结算账户违规行为案例分析 （十二）违反规定为存款人支付现金或办理现金存入 银行结算账户违反生效日规定存取现金 违法事实： 某行为A公司开立的临时存款账户于2007年1月18日经人民银行核准。该行于2007年1月16日为其支取现金1笔，金额20000元。 某行为A公司开立的基本存款账户于2007年2月19日经人民银行批准开立。该行于2007年2月21日为其支取现金1笔，金额20000元。 处罚依据： 《人民币银行结算账户管理办法》第38条。 处罚条款： 《人民币银行结算账户管理办法》第66条第5款。 处罚金额： 0.5—3万元 幽啃贤瓷麻哺奴踪孕卜窝犀凉纳昔拢耙房乡诞棒砍逮毋缨誉掖敲呛惭锗首人民币银行结算账户业务培训课件