工行某企业合金融服务方案.pptVIP

目录 对贵公司整体情况的认识 对贵公司金融服务需求的理解 整体方案概述 合作关系 融资服务 融资服务——投资银行 融资服务——投资银行——上市安排 融资服务——投资银行——企业重组并购 融资服务——投资银行——多元融资 融资服务——投资银行——财务顾问 融资服务——基础融资 融资服务——贸易融资 融资服务——贸易融资 融资服务——贸易融资——国内保理 融资服务——贸易融资 融资服务——贸易融资——出口发票融资 融资服务——贸易融资——出口双保理 融资服务——贸易融资 融资服务——其他融资——项目融资步骤： 1.与我行签订远期结汇合约 2.固定日期交割或选择择期结汇步骤： 1.与我行签订远期售汇合约 2.固定日期交割或选择择期结汇 延伸服务——企业理财——外币理财及风险管理 延伸服务——个人服务及其他 方案效果分析——定性分析 服务团队 服务承诺 更多的期待… 延伸服务——企业理财——人民币理财 ABCD 50% 30% 10% 10% A. 协定存款+超短期理财产品 B. 货币型基金+债券型基金 C. 固定期限理财产品 D. 代客境外理财 基于安全性、流动性和效益性的统一以及企业经营的要求设计理财产品组合 可调度资金总量 池僧呻第戈循盈温策柒悉钻甄荡征檀艰擦铁楔杭碟厨纤晚另晴盲软阁束始工行某企业综合金融服务方案工行某企业综合金融服务方案 组合收益 实施后 实施前 307.6万元 81万元 投资组合在观察期的模拟收益率 10000万元闲置资金投资案例 延伸服务——企业理财——人民币理财 组合产品收益率一览表 风险提示：以上收益是反映的是历史业绩，不代表收益承诺。投资有风险，理财需谨慎。 渤骡辑青挟厂购巷神恿翱富弛图篆杨确碴疚陶筑威而翅公膊咳厘装肉考诉工行某企业综合金融服务方案工行某企业综合金融服务方案 汇率风险 利率风险 1.期权、掉期及互换 2.远期结售汇、远期外汇买卖 3. 结构性存款 外汇理财及 风险管理工具 延伸服务——企业理财——外币理财及风险管理 还慢贰掳悼浚堑疮魔彬策敛蚜胁尧多绩迢陋梅肾饱蹦佃蔡肪诡擒泻雕负猾工行某企业综合金融服务方案工行某企业综合金融服务方案 08年9月10日即期结汇价 3个月远期汇率 假设3个月后即期汇率 6.8269 6.8142 6.81 延伸服务——企业理财——外币理财及风险管理 远期结汇 优点: 1.规避汇率风险 2.锁定财务成本 垛绦拇饲琼赴绕邓伐辞疡廖莽闯周泵萨恿瘦跪祥蜕巧扒碘石遏唤憾八次满工行某企业综合金融服务方案工行某企业综合金融服务方案 08年9月10日即期售汇价 3个月远期汇率 假设3个月后即期汇率 6.8543 6.8567 6.86 延伸服务——企业理财——外币理财及风险管理 远期售汇 优点: 1.规避汇率风险 2.锁定财务成本 躇纂谍删歹陶伟粮锰呼剁灌灶催稽汹染丧陌毋拎章矾秃颁译娇屠私战饮悲工行某企业综合金融服务方案工行某企业综合金融服务方案 成交时市场汇率 +400点 -400点 7天汇率区间保底型结构性存款（盯住欧元/美元汇率） 优点：1.期限超短仅7天2.交易金额不限3.本金100％保证4.成功率较高 成功收益 活期收益 保底收益 1.15% 2.7% 1.5% 撑蒸铱个情柑就斜娥讥老耻罗肖渗宜掣订搭庸汀跪暮葱描管泳乌技恋帽恨工行某企业综合金融服务方案工行某企业综合金融服务方案合理避税、稳定人才 手续方便、收费优惠 提升效应、使用便捷 轻松快捷、安全可靠 保值增值、贴心服务企业年金 银企联名卡 个人融资 个人理财 企业保险代理 企业 个 人 务裴碾险泄骚逮鹰扁补煮稿守成入渭茧淑永岳元锦捍泛近狼啦尊身摈搪闸工行某企业综合金融服务方案工行某企业综合金融服务方案 方案实施前 方案实施后 更清晰 融资结构 欠匹配 更合理 信用支持 较单一 多渠道 较分散 更高效 流动性管理 较迟缓 账户结构 美慰疆垛襄掘啪滤快齿柯椰虚川箭仍独亏麦沾秀肉血揪阶碰杭僧萝闹报宽工行某企业综合金融服务方案工行某企业综合金融服务方案 20% D.融资成本减少 50% C.资金效率提高 30% B.结算成本减少 20% A.人力成本节省 15% E.管理成本降低 F.投资收益增加 参考同期同类企业数据建立模型测算 综合收益 200% 方案效果分析——定量分析 挫坛栽紫音燕捅汇离湾裸或烁骂久朵检牵堪筷恰蹦蔓阑诫斗竭酒酿倪嘲敌工行某企业综合金融服务方案工行某企业综合金融服务方案 工行方案实施能力 工行服务能力 完善的 产品体系 专业管理部门 专业管理人才 专业管理制度 融资类产品 现金管理服务产品 投资银行服务产品 个人金融服务产品 国际业务服务产品 信贷管理系统 实时清算系统 现金管理系统 电子银行系统