预付卡检查调阅资料清单.docVIP

序号 调阅资料名称 被查单位提供资料名称 备注 1 财务管理制度 明珠 财务部 2 备付金管理办法 资金管理部 3 资金管理办法 资金管理部 4 特约商户结算制度 资金管理部 5 分公司财务管理制度 明珠 财务部 6 分公司资金划拨管理制度 资金管理部 7 内部控制制度 RM 8 风险管理制度 RM 9 反洗钱措施、制度 RM 10 预付卡发行管理制度/流程（实名登记、身份核实、购卡制度、限额发行、发票管理） TB 11 业务管理制度/流程（激活、换卡、挂失、查询、密码修改、充值、赎回、退货、特约商户结算、差错处理） TB 12 收费管理制度：收费项目、收费标准 PM 13 客户信息保密管理制度 LC 14 清退管理制度 资金管理部 15 投诉管理制度 BOC 16 支付业务许可证 LC 17 营业执照正本、副本 HRA 18 税务登记证正本、副本 HRA 19 组织机构代码证 HRA 20 公司章程 HRA 21 出资人和实际控制人营业执照 LC 22 出资人和实际控制人最近1期经审计的财务报告 Roy 财务部 23 分支机构营业执照 HRA 24 业务情况整体说明 PM 25 公司治理机制说明，组织结构图、部门设置、岗位职责 LC、HRA 26 人民银行提出的整改意见以及整改方案、工