鑫丰年保障计划介绍.ppt

同业产品比较 产品名称 费改年新产品 盛世赢家年金保险 鑫悦人生年金保险（分红型） 公司 工银安盛人寿 新华人寿 中英人寿 基本信息投保年龄 30天-60周岁 30天-不满66周岁 30天-60周岁 保障期间 至100岁 80周岁 88周岁 交费期间 趸交、3/5/10年交 趸交、5/10交 趸交/3/5/10/15/20年 保障责任 生存年金 30%保额，给付直至终身 犹豫期后至80岁前（不含）每年生存，给付30%基本保险 第三个保单年度起到59周岁每年保额10%，60周岁-88周岁每年保额的20%。 贺寿金 生存至70岁，返还已交保费 - 　 满期金 - 已交保费 已交保费 身故金 70岁前，给付已交保费与现金价值的较大者；70岁后，给付现金价值 已交保费 以下两者的较大值 1）所交保费 2）现金价值 附加险 灵活附加投连或保障型附加险 附加随意领白金版年金保险（万能险） 附加鑫账户年金保险（万能型） 领得最久 返得最早 同业产品比较 产品名称 鑫丰年年金保险 盛世赢家年金保险 鑫悦人生年金保险（分红型） 公司 工银安盛人寿 新华人寿 中英人寿 0岁男性10万保额5年交收益比较表 保费 20.64万 19.14万 10.1718万 生存金 303万 240万 117万 满期金（贺寿金） 103.2万（70岁） 95.7万（80岁） 50.859万（88岁） 红利 无 无 24万（低档） 累计收益 406.2万 335.7万 191.859万 财富增长率 3.9 3.5 3.7 鑫丰年核保规则 一、 最低基本保额限制： 趸交最低基本保额3000元，年交最低基本保额2000元。 二、风险保额计算： 本险种不累计风险保额、不计未成年人寿险投保保额及未成年人身故保额 附加险规则 1、本险种可以附加：附加终身寿险(投资连结型)（ULR）、附加保险费豁免重大疾病保险A款（CIWPA）和B款(CIWPB)、附加保险费豁免定期寿险(WPD)、附加长期防癌疾病保险(CAR)、附加金体安康住院医疗保险(HP)、附加综合意外伤害保险（NADD）、附加交通工具意外伤害保险（ATAR）、附加意外伤害门急诊医疗保险（AOMR）。 2、主险和附加险交费方式必须一致，且主险为趸交时，除附加终身寿险(投资连结型)（ULR）外不能附加任何附加险。 投保单证递交要求 产品 投保单 寿险顾问报告书 投保提示 投保人有效身份证明文件 生存金如选择现金支付 IA √ √ √ √ 还需提供被保险人转账授权书和账号复印件 备注：表格中“√”表示需要递交 1. 天津地区需递交“服务确认书”。 2. 深圳地区需递交“风险提示书”。 3. 总保费（包括首期及续期保费）大于等于20万元的新单业务需要递交投保人和被保险人的有效身份证件复印件。 5. 上海地区60岁（含）以上投保人投保时，需递交《年长客户投保意愿和经济承受能力测评表》及《年长客户购买保险特别提示》。 体检规则 被保险人年龄 累计基本保额 18-50周岁（含） ＞1000万元 51-60周岁（含） ＞500万元 备注： 1、累计基本保额包括正在申请和己生效的IA保险。 2、未成年人累计基本保额超1000万需个案咨询再保体检规则。 * 鑫丰年保障计划介绍 主要内容 开发背景介绍 满足客户储蓄的需求 完善公司产品的需求 契合团队现状的需求 市场热衷储蓄 全民储蓄折射出社会保障的不足 优质理财渠道匮乏 银行遭遇降息 时间 货币政策 2014.11.22 降息 一年期贷款基准利率下调0.4个百分点至5.6% 一年期存款基准利率下调0.25个百分点至2.75% 2015.02.05 降准 全面降准+定向降准 释放基础货币约6000亿 2015.03.01 降息 一年期贷款基准利率下调0.25个百分点至5.35% 一年期存款基准利率下调0.25个百分点至2.5% 2015.04.20 降准 全面降准+定向降准，释放基础货币近千亿 2015.05.11 降息 一年期贷款基准利率下调0.25个百分点至5.1% 一年期存款基准利率下调0.25个百分点至2.25% 2015.06.28 七年以来首次“双降” 一年期贷款基准利率下调0.25个百分点至4.85% 一年期存款基准利率下调0.25个百分点至2.00% 定向降准，保守估算可释放基础货币1200亿以上 2015.08.26 不足2个月 再次“双降” 一年期贷款基准利率下调0.25个百分点至4.60% 一年期存款基准利率下调0.25个百分点至1.75% 全面降准+定向降准 股市遭遇“滑千股” P2P遭遇“跑路门” 房产遭遇“房产税” 资金流向哪里才 保值增值？ 市场需求就是我们开发的方向 公司产品完善的需求 契合团队现状的需求 各种因素指明开发方向 工银安盛人寿隆重推出费改