3第三章 负债业务的经营管理3_10RB幻灯片.pptVIP

3第三章 负债业务的经营管理3_10RB幻灯片.ppt

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* 中国票据网 * /detail.asp?col=446ID=52 分行(含中国人民银行营业管理总、重庆营业管理部,下同)可审批期限不超过20天的短期再贷款;发放期限超过20天的短期再贷款,须逐笔报经总行批准。经分行授权,省会城市和副省级城市中心支行,可审批期限不超过20天的短期再贷款;其他中心支行,可审批期限不超过7天的短期再贷款。县(市)支行,不得审批短期再贷款。 * /detail.asp?col=462ID=2481 * /view/76507.htm * * 担保债券和信用债券、固定利率债券和浮动利率债券等 外国金融债券、欧洲金融债券、平行金融债券 * 民生银行2009年报P50,浮动利率;信用债券;付息; * * /mini/shopstation/pic/NT/00/0000/000036/Njpg 比如5年期的金融债券,满1年兑付,利率按9%计算;满2年兑付,第1年利率仍为9%,第2年则为10%;满3年兑付,第1、2年同前、第3年利率为11%;依此类推,满4年兑付,前3年同前,第4年利率为12%,满5年兑付时,前4年同前,第5年利率为13%。 /jrzq/zq/200904/167050.html(中顾金融证券网) * 民生年报P52 * 民生2009年报:147 * 按照资本属性的高低,国际性银行的二级资本结构往往被细分为两个部分:高二级(英文为Upper?Tier?Ⅱ,简称为UT2)与低二级(英文为Lower?Tier?Ⅱ,简称为LT2);前者具有较后者更强的资本属性。 * 第二条 在不满足延期支付利息的条件时,发行人应立即支付欠息及欠息产生的复利。 * 第四条待上述情况好转后,发行人应继续履行其还本付息义务,延期支付的本金和利息将根据混合资本债券的票面利率计算利息 * 至2009年3月26日,50亿元混合资本债券资金扣除发行费用后,已全额划入本公司账户,本次债券发行募集完毕。根据有关规定,50亿元募集资金全部计入公司附属资本。 * n254968895.shtml /zhaiquandongtai/17224.html 此外,债券的实际发行规模和票面利率、认股权证的行权价格和派发数量均由股东大会授权董事会在发行前根据市场情况确定。 本文来自: 财富无忧网() * 民生2009年报,P4;光大招股书,P246 * 次级债 混合债 可转债 可分离债 * 固定期限不低于5年,且该项债务的索偿权安排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。 2003年12月,《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》 * * * * * 经银监会和中国人民银行批准,本行于2008年6月27日完成面值总额为人民币20.00亿元、期限为10年期的2008年第二期次级债券的发行。 该次级债券于2018年6月30日到期,为固定利率债券,前5年票面利率为5.92%,每年支付一次利息。 本行可选择于2013年6月30日按面值赎回上述次级债券;如果本行不行使赎回权,则从第6个计息年度开始至债券到期日止的5个计息年度的票面年利率在上述初始发行利率的基础上提高3%。 * 本公司根据中国人民银行(银复[2004]59号)、中国银监会(银监复[2004]第159号)批复,在全国银行间债券市场私募发行了总额为58亿元人民币的次级债券,其中,固定利率债券为43.15亿元,发行利率为5.1%;浮动利率债券为14.85亿元,发行初始利率为4.65%(基准利率2.25%+基本利差2.4%)。浮动利率债券在存续期内如遇中国人民银行调整基准利率,其利率将相应调整。 2009年11月2日,本公司行使提前赎回权,将该期58亿元次级债券全部赎回。 * 八、商业银行次级债务及混合资本债务等监管资本工具原则上应面向非银行机构发行,商业银行投资购买单一银行发行次级债务及混合资本债务等监管资本工具的额度不得超过自身核心资本的15%,投资购买所有银行发行次级债务及混合资本债务等监管资本工具总额不得超过自身核心资本的20%。 九、商业银行在计算资本充足率时,应从计入附属资本的次级债务及混合资本债务等监管资本工具中全额扣减本行持有其他银行次级债务及混合资本债券等监管资本工具的额度。 * 六、发行次级债务及混合资本债务等监管资本工具补充附属资本时,主要商业银行(含国开行、国有商业银行和股份制银行,下同)核心资本充足率不低于7%,其他银行核心资本充足率不得低于5%。 七、主要商业银行发行次级债务及混合资本债券等监管资本工具的额度不得超过核心资本的25%,其他银行不得超过核心资本的30%。 * 长期次级债务 次级债扣减的新老划断:规定自2009年7月1日起开始持有的其他银行发行的次级债要全部扣除。

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