基金诊断案个例2.docVIP

基金诊断实战案例分享报告 我行现有一款“天相基金理财终端”，其中的“一分钟基金诊断”功能全面，对我工作中有很大的帮助。通过运用该终端，我成功地把刚开始接受定投的客户又配置了混合型基金，使她迈出了购买基金的一大步。现将本案例中的个人心得与大家一起分享： 客户刘女士是我名下的白金级客户，40几岁，AUM67万，上月给其营销了一个三千元（汇丰2026）大额定投，此次65万理财产品到期，准备让她购买15万基金，其余还是做理财产品。我先运用“一分钟基金诊断”为客户提供了一份汇丰的基金诊断报告： 从上图我们可以清晰地看到该基金近两年均跑赢了上证指数幅度，在去年最多达73%，当前也要64%，业绩较稳定。 从本图中可以看到该基金团队择时能力优秀，而目前股市又处于震荡期，那么对于择时能力的要求就相对较高，这就使该基金占据了很大优势。该基金的分散风险能力与选股能力良好，由于以上两点，也是其近两年一直较大跑赢大盘的原因所在。 从本图可以一目了然地看到该基金的持仓行业，客户看后可以做到心中有数，信息透明。 然后我又给客户看了定投的盈亏情况，建议这次除了做理财产品外，应该也是再配置点基金的时候了。客户一开始觉得对于直接买基金还是很感冒，怕股市还会下跌，风险太大。于是我给了客户几大推荐理由：1.本基金股票资产部分至少80%投资于过去历史分红政策良好或股息率较高、未来分红预期强的红利股票。2.本基金秉承价值投资理念，从分红能力和动力、盈利前景、估值水平等角度筛选出具有良好盈利前景和分红潜力的公司进行股票配置。3.该基金由拥有12年丰富从业经验的投资总监担纲，其管理的民生加银景气自2011年11月成立历来，半年回报率达19%。“优秀基金经理+精英投研团队”的优质组合将为本基金的投资运作保驾护航。客户经过考虑，觉得我们的基金诊断服务很好，很专业，也让她比较放心，于是当场答应配置了10万民生基金。 下面是我对该基金诊断软件的评价： 清晰地看到基金业绩，便于判断好坏。 收益情况一目了然，时间跨度也较长，从3个月到3年都有。 及时公布重仓及增持三大行业，能看出该基金经理的偏好。 该报告生动形象，对于非专业人士也很容易看懂，接受，适合大众客户。 以上就是本人对运用天相基金理财终端的一些心得及体会。 奉贤支行营业室 徐晓庆 2012.8.14 下面是“十个小故事大道理”不需要的朋友可以下载后编辑删除！！！谢谢！！！ 小故事1、《扁鹊的医术》 　　魏文王问名医扁鹊说：“你们家兄弟三人，都精于医术，到底哪一位最好呢? 　　扁鹊答：“长兄最好，中兄次之，我最差。 　　文王再问：“那么为什么你最出名呢? 　　扁鹊答：“长兄治病，是治病于病情发作之前。由于一般人不知道他事先能铲除病因，所以他的名气无法传出去;中兄治病，是治病于病情初起时。一般人以为他只 能治轻微的小病，所以他的名气只及本乡里。而我是治病于病情严重之时。一般人都看到我在经脉上穿针管放血、在皮肤上敷药等大手术，所以以为我的医术高明， 名气因此响遍全国。 　　大道理：事后控制不如事中控制，事中控制不如事前控制。 　　小故事2、危险的森林里 　　一个人在森林中漫游时，突然遇见了一只饥饿的老虎，老虎大吼一声就扑了上来。他立刻用最快的速度逃开，但是老虎紧追不舍，他一直跑一直跑，最后被老虎逼到了断崖边。 　　站在悬崖边上，他想：“与其被老虎捉到，活活被咬死，还不如跳入悬崖，说不定还有一线生机。” 　　他纵身跳入悬崖，非常幸运地卡在一棵树上。那是长在断崖边的梅树，树上结满了梅子。 　　正在庆幸之时，他听到断崖深处传来巨大的吼声，往崖底望去，原来有一只凶猛的狮子正抬头看着他，狮子的声音使他心颤，但转念一想：“狮子与老虎是相同的猛兽，被什么吃掉，都是一样的。” 　　刚一放下心，又听见了一阵声音，仔细一看，两只老鼠正用力地咬着梅树的树干。他先是一阵惊慌，立刻又放心了，他想：“被老鼠咬断树干跌死，总比被狮子咬死好。” 　　情绪平复下来后，他看到梅子长得正好，就采了一些吃起来。他觉得一辈子从没吃过那么好吃的梅子，他找到一个三角形的枝丫休息，心想：“既然迟早都要死，不如在死前好好睡上一觉吧!”于是靠在树上沉沉地睡去了。 　　睡醒之后，他发现黑白老鼠不见了，老虎和狮子也不见了