三、反洗钱识培训.ppt

2014年反洗钱培训 ——营业部反洗钱实务讲解 2014年6月25日 一、什么是反洗钱？ 《中华人民共和国反洗钱法》第二条：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 二、我国现行主要的反洗钱法律法规有哪些？ 中华人民共和国反洗钱法（2006年） 金融机构反洗钱规定（2006年人民银行1号令） 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 （2006年人民银行2号令） 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（2007年人民银行1号令） 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007年人民银行2号令） 证券公司反洗钱工作指引（中证协发[2014]72号）? 三、公司反洗钱相关制度 《反洗钱工作管理规定》 《大额交易和可疑交易报告管理规定》 《反洗钱客户风险等级划分管理办法》 《恐怖活动资产冻结管理细则及应急预案》 四、公司反洗钱组织架构（三级架构） 公司反洗钱工作领导小组：由总裁任组长、合规总监任副组长，相关部门负责人为小组成员。具体职责是领导、部署、协调公司反洗钱工作。 制度合规审计总部：负责公司反洗钱日常工作，制定反洗钱工作计划、实施反洗钱宣传教育和