C13003_财富管理业务实践——瑞银财富管理业务介绍_90_2013.docx

一、单项选择题1. 瑞银投研咨询是结构化及系统化的流程，下列不属于投研咨询流程的是（ ）。 A. 确定投资主题 B. 评估客户资产状况 C. 制定投研策略 D. 审批投资主题2. 瑞银财富管理平台可为客户提供量身定制的投资方案,其中组合委托方案是针对下列（ ）类客户。 A. 客户决定所有的投资策略由财富管理机构进行实施 B. 客户打算全面掌控大范围的资产配置，然后将其他投资的确定权委托财富管理机构 C. 客户打算完全由自己做出投资决定 D. 客户全权委托财富管理机构进行投资二、多项选择题3. 投资清单应从投资标的池中挑选产生，可包括模拟投资组合、（ ）等。（本题有超过一个的正确选项） A. 基金 B. 组合产品及证券 C. 主题投资 D. 推荐股票4. 瑞银投研咨询可为客户顾问和客户提供的帮助包括（ ）等。（本题有超过一个的正确选项） A. 为客户提供投资建议 B. 代替客户做出投资决策 C. 使客户顾问得到前瞻性市场观点、投资策略及投资主题，解决客户不同需求 D. 为客户顾问提供与客户交流的观点和内容5. 在进行财富管理业务过程中，投资顾问要对（ ）等进行定期回顾与检查。（本题有超过一个的正确选项） A. 客户风险特征 B. 产品风险 C. 产品复杂度 D. 客户财务状况三、判断题6. 对客户提供的投资建议应建立在了解客户情况及其投资目标的基础上。（ ） 正确 错误7. 在投研咨询中，投资标的池中的产品必须是经过批准的可投资的产品。（ ） 正确 错误8. 瑞银财富管理业务中“以客户为中心”的客户服务阶段包括了解、建议、同意与执行、检讨。其中检讨指的是关注客户的投资产品表现，以便客户可根据市场或个人情况变化来调整个人财富战略。（ ） 正确 错误9. 瑞银投研咨询以研究为基础，向客户提供咨询服务，使客户有充分的自信做出投资决策。（ ） 正确 错误10. 瑞银投研咨询由财富管理的“投资产品与服务部”牵头进行，与财富管理研究部团队协作，将研究观点与可操作的投资建议结论提供给市场部。（ ） 正确 错误1. 瑞银财富管理业务组织架构中设有市场部、投资产品服务部、首席投资官等，其中投资产品服务部负责（ ）。 A. 客户顾问 B. 投资策略和资产配置 C. 产品开发、投资咨询、组合管理、产品风险管理 D. 业务风险管理2. 瑞银投研咨询是结构化及系统化的流程，下列不属于投研咨询流程的是（ ）。 A. 确定投资主题 B. 审批投资主题 C. 制定投研策略 D. 评估客户资产状况二、多项选择题3. 投资清单应从投资标的池中挑选产生，可包括模拟投资组合、（ ）等。（本题有超过一个的正确选项） A. 主题投资 B. 推荐股票 C. 组合产品及证券 D. 基金4. 在进行财富管理业务过程中，投资顾问要对（ ）等进行定期回顾与检查。（本题有超过一个的正确选项） A. 客户风险特征 B. 产品风险 C. 产品复杂度 D. 客户财务状况5. 瑞银投研咨询的几个要素包括（ ）、投资绩效、投资标的渗透度分析等。（本题有超过一个的正确选项） A. 审核及批准投资主题及推荐策略 B. 制定投研策略 C. 与客户顾问定期沟通 D. 召开投资会议，决定投资主题及推荐证券三、判断题6. 瑞银投研咨询以研究为基础，向客户提供咨询服务，使客户有充分的自信做出投资决策。（ ） 正确 错误7. 瑞银财富管理业务中“以客户为中心”的客户服务阶段包括了解、建议、同意与执行、检讨。其中检讨指的是关注客户的投资产品表现，以便客户可根据市场或个人情况变化来调整个人财富战略。（ ） 正确 错误8. 对客户提供的投资建议应建立在了解客户情况及其投资目标的基础上。（ ） 正确 错误9. 对每一个投资产品，在产品推出的前、中、后期都要有严格的风险控制程序，以确保客户的风险承受能力与产品的风险与复杂度相匹配。（ ） 正确 错误10. 瑞银投研咨询由财富管理的“投资产品与服务部”牵头进行，与财富管理研究部团队协作，将研究观点与可操作的投资建议结论提供给市场部。（ ） 正确 错误loyalty save and created a massacre. Loyalty save decided to hunt for Communist Party members Xiao Xin was first secret arrest youth Yuan Zhang the Inland Revenue Department. Xiao Zaiyan Tomb street knows this, immediately transfer to Lili off for freeloyalty save and created a massacre. Loyalty save decided to