贷款的法律风险资料.ppt

银行金融犯罪问题 争议焦点：一审中，陈宝及其辩护律师提出，陈宝是由宁夏银行董事会决定，报自治区党委组织部和宁夏银监会进行资格审查后，由宁夏银行董事会聘任，是民营的自然人股份占大多数的非国有股份制企业的管理人员，是职业经理人，是非国家工作人员，为此，应该以非国家工作人员受贿和量刑控方认为，“受国家机关、国有公司、企事业单位委派到非国有公司、企事业单位、社会团体从事公务的人员，以国家工作人员论”。主要证据有《宁夏区管国有企业领导人员管理暂行办法》等文件。该文件明确规定了宁夏银行由国有产权代表出任的董事长、副董事长、总经理、副总经理等领导班子成员列入自治区党委组织部管理干部序列，由自治区党委组织部考察、审批、任命。自治区党委组织部对陈宝的任职是自治区党委、政府的授权，是国家机关的委派行为，陈宝就是代表国家机关对宁夏银行中国有股权履行组织、领导、监督和管理职责，其任职具备受国有单位委派到非国有单位中从事公务活动的实质特征。实践中大部分人对“代表国家对国家出资企业履行出资人职责”的主体有认识上的误区，认为“代表国家对国家出资企业履行出资人职责的部门”只有国资委，因此，误认为只有国资委委派到非国有企业从事公务的人员，才能以国家工作人员论。 银行金融犯罪问题 2、违法发放贷款罪及贷款业务中的责任 银行金融犯罪问题 案例：经宁夏吴忠市利通区人民法院审理查明，２００５年２月，被告人李某向宁夏同心润特