财富规划师选多选判断1.doc

1 以给予下不属于财富管理范畴的是（ D 财富积累 财富保值增值 财富传承 非法投机行为 2 将自己的财产无偿受赠人，受赠人表示接受的一种行为。以上描述属于哪种继承方式的描述。（A 增与 股权分配 遗产继承 人寿保险单指定受益人 3 财富所有人对名下或实际控制股权进行的再处置行为。以上描述属于哪种继承方式的描述。（B 增与 股权分配 遗产继承 人寿保险单指定受益人 4 按照法律规定对财产持有人股权后的遗留资产进行分配的行为。以上描述属于哪种继承方式的描述。（） 单选 C 增与 股权分配 遗产继承 人寿保险单指定受益人 5 发生保险事件时，保险公司按照合同约定的内容向保单受益人支付合同承诺的义务。受益人可以享受____的权益。（） 单选 100% 80% 60% 50% 6 物价水平在一定时期内持续普遍的上升过程，或者说货币价值在一定时期内持续的下降过程，属于____现象。（） 单选 A 通货膨胀 通货紧缩 经济危机 经济回暖 7 我们按人生四大理财目标，将大众、大众富裕及富裕人士的个人理财价值观分为四种类型。先牺牲后享受，高储蓄率，退休规划作为最重要目标的是（A 蚂蚁族 蟋蟀族 蜗牛族 慈乌族 8 我们按人生四大理财目标，将大众、大众富裕及富裕人士的个人理财价值观分为四种类型。及时行乐，储蓄率低，把当前消费作为最重要目标的是（B 蚂蚁族 蟋蟀族 蜗牛族 慈乌族 9 我们按人生四大理财目标，将大众、大众富裕及富裕人士的个人理财价值观分为四种类型。牺牲当前与未来享受，将购房作为最重要目标的是（C 蚂蚁族 蟋蟀族 蜗牛族 慈乌族 10 我们按人生四大理财目标，将大众、大众富裕及富裕人士的个人理财价值观分为四种类型。牺牲当前与未来享受，将子女教育作为最重要目标的是（D 蚂蚁族 蟋蟀族 蜗牛族 慈乌族 11 一般情况下，年龄越年轻其承受风险的能力（），因为即便投资发生损失，其仍有足够长的时间进行弥补。B 相对较弱 相对较强 一定很弱 一定很强 12 一般情况下，受教育程度与风险承受能力（C 不相关 负相关关系，即受教育程度越高，风险承受能力相对偏低 正相关关系，即受教育程度越高，风险承受能力相对偏高 不确定关系 13 财富规模对于风险承受能力有很大影响。一般情况下，绝对抗风险承受能力随着财富的增加而（）。 单选 C 不变 减少 增加 不确定 14 下列叙述中，属于哪种理财风格的特点。较年轻、有一定专业知识技能、敢于冒险、社会负担较轻，易选择股票、期权、期货、外汇、股权、艺术品等作为投资对象。（ ）E 保守型 稳健型 平衡型 成长型 进取型 15 下列叙述中，属于哪种理财风格的特点。有一定的资产基础、一定的知识水平、风险承受能力较高，易选择开放式基金、大型蓝筹股票等作为投资对象。（ ） 单选 D 保守型 稳健型 平衡型 成长型 进取型 16 下列叙述中，属于哪种理财风格的特点。既不厌恶风险也不追求风险，寻找风险适中、收益适中的产品，易选择房产、黄金、基金等作为投资对象。（ ） 单选 C 保守型 稳健型 平衡型 成长型 进取型 17 下列叙述中，对于自我理财的特点描述错误的是（B 完全凭自己的判断做出决策 可以非常准确地抓住市场机会 反应速度快 可以获得一定的投资成就感 18 一般来说，自我理财成功者具备的特征是（D 对他人十分信任 愿意透露个人的财富情况 个人专业技能不足，时间、精力不够充沛 投资纪律性极强 19 委托理财，是指受托人接受委托人委托，运用自己的智慧、经验、知识、信息等各种专业优势，通过各种市场、工具及方法对委托人资产进行有效管理和运作，在严格遵守客户委托意愿的前提下，在个人风险可以接受范围内，尽可能确保客户资产安全的基础上，实现资产保值增值的一项业务。委托理财特点叙述错误的是（B 专业人士嗅觉灵敏，当机遇来临时能够觉察到并迅速抓住机会实现财富的增值 专业人士可以灵活运用某一种特定金融工具来达到目标 专业人士经验丰富，能准确报我市场的变化 投资机制的设立在投资的过程中能够有效避免相应的风险 20 下列叙述中，对于资产配置描述错误的是（C 资产配置首先要遵循安全第一的原则，保证正常生活不受影响，并在此前提下进行投资 其次合理安排资产变现时间，保证未来正常现金流 第三要勇于尝试自己不了解的投资 第四根据自身具体情况，在高、中、低不同风险水平资产之间合理安排 21 一般来说，家庭资产投资方向可以分为3类：第一类是收益较低、流动性强、风险较小有保障作用的资产类型；第二类是收益适中