第六章 常辅助业务系统(试题).docVIP

第六章 常用辅助业务系统 一、判断题 1．《中国农业银行客户身份验证、识别与保存制度表》要求留存的，应采集并保存客户身份证件的复印件或影印件。对已经实现了客户身份证影像文件共享的分行，可不再复印或影印。（ ） 答案：对 2．在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务时，应按照对被代理人的要求识别或保存被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。（ ） 答案：对 3．客户身份验证、识别制度中，特殊情况和特殊关系人也不允许代理。（ ） 答案：错 4．若经辅助验证，仍不能确切判断身份证为假证件的，除风险很大的业务，原则上不应该拒办业务。（ ） 答案：对 5．客户公民身份信息未发生变化且以前已对其进行联网核查，可不再进行联网核查。（ ） 答案：对 6．若客户出示的身份证件已过有效期的，客户没有在合理时间内更新且没有提出合 理理由的，应中止为客户办理业务。（ ） 答案：对 7．联网核查公民身份信息，是指通过联网核查公民身份信息系统核对或查询相关个 人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码 等信息真实性的行为。（ ） 答案：对 8．营业机构办理业务时，如难以确定客户出示的居民身份证真伪，可要求客户出示 居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其它有效证件进行佐证。（ ） 答案：对 9．联网核查系统发生故障的营业机构委托能够正常进行联网核查的上级机构.其它银 行机构或人民银行分支机构进行联网核查。（ ） 答案：对 10.联网核查系统发生故障的营业机构，如客户出示的是第二代居民身份证，营业机 构可使用第二代身份证阅读机具进行鉴别。（ ） 答案：对 11.营业机构以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务，且故障时间超 过8小时，应按应急预案进行处置。（ ） 答案：对 12．人行账户管理系统一、二、三级操作员可以互相兼任。（ ） 答案：错 13．备案类银行结算账户的开立、变更和撤销由银行机构通过人行账户管理系统进行备案。（ ） 答案：对 14．对于备案类存款账户，需要在开户后3个工作日内通知基本存款账户开户行。（ ） 答案：对 15．ABIS系统中的久悬账户数无需与人民银行账户管理系统中的久悬数据保持一致。（ ） 答案：错 16．营业机构应根据本机构岗位设置及人员分工，合理安排柜员进行数据补录，确保反洗钱系统（AMLS）正确使用和数据及时报送。（ ） 答案：对 17．黑名单是指禁止或限制进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。（ ） 答案：对 18．反洗钱档案保管期限为5年。（ ） 答案：对 19．柜员采集指纹信息时，由一名管理员负责采集，不需要复核验证。（ ） 答案：错 20．指纹系统出现故障，造成操作端部分或全部柜员不能使用指纹认证时，运营主管须及时报告其管理端，并由管理端报告二级分行运营管理部门，进行应急处理。（ ） 答案：错 21．指纹异常条件下进行应急处理，必须保证授权主管是正常指纹。（ ） 答案：对 22．“密码＋主管指纹授权认证”是对柜员类型为一般柜员（T）的柜员使用的认证模式。（ ） 答案：对 23．指纹系统中， 柜员基本信息的维护和指纹信息的采集、变更应双人操作，换人审核。（ ） 答案：对 24．电子验印系统适用于全国支票影像交换系统进行印鉴核验的中国农业银行各级管理机构和营业机构。（ ） 答案：错 25．电子验印系统管理员分为系统管理员和业务管理员，两者可以兼任操作员。（ ） 答案：错 26．印鉴库数据及图像信息不得随意下载、导出和打印。（ ） 答案：对 27．使用电子验印系统进行印鉴核验后，各营业机构应及时打印验印结果清单，专夹保管，定期装订。（ ） 答案：对 28．现金调拨系统（VCTS）由金库和调拨审批部门使用，办理农业银行辖内机构的现金调拨\假币上缴及箱包出入库等业务。（ ） 答案：对 29．款箱（包）管理包括款箱（包）入库.金库款箱（包）入库。 答案：对 30．现金调拨系统（VCTS）发生故障不能正常运行，由总行运营管理部启用金库应急交易指令，数据中心据以开启ABIS库房应急交易。（ ） 答案：对 31．现金调拨系统（VCTS）故障期间，为确保ABIS账务正常处理，营业机构使用ABIS库房应急交易办理现金.假币出入库业务，款箱（包）业务启用手工登记簿。（ ） 答案：对 32．现金调拨系统（VCTS）系统恢复正常后，经行长授权，管库员应按库存实物正确调整。（ ） 答案：错 33．各级行档案操作员应在档案管理员的授权下，将已完成复核及装订工作的纸质会计档案的名称、册数、启用日、止用日等相关要素准确录入档案管理系统（ADMS