物流金融法律风险与规制研究1.doc

物流金融法律风险与规制研究 目 录 中文摘要 I Abstract II 引 言 1 第一章 物流金融的发展状况 4 第一节 国际上物流金融的发展历史与现状 4 1.1.1 国际上物流金融发展的主要历史阶段 4 1.1.2 当前国际上物流金融的典型模式 6 1.1.3 国际上物流金融的法律规制情况 8 第二节 国内物流金融的发展历史与现状 10 1.2.1 国内物流金融实践 10 1.2.2 国内物流金融概念的演变与几种主要模式 11 1.2.3 国内物流金融的政策环境与法律规制 13 第二章 存货质押融资的法律风险与规制 15 第一节 存货质押融资的基本流程 15 2.1.1 存货质押融资的一般概念及特点 15 2.1.2 委托监管模式的流程 16 2.1.3 统一授信模式的流程 17 第二节 存货质押融资的主要风险 18 2.2.1 存货质押融资的业务风险 18 2.2.2 存货质押融资的信用风险 19 2.2.3 存货质押融资的法律风险 19 第三节 完善存货质押融资法律规制的思考 20 2.3.1 存货质押融资的法律关系组成 20 2.3.2 存货质押融资主要要素的法律规制 22 2.3.3 存货质押融资的质押权设立问题 23 第三章 仓单质押融资的法律风险与规制 24 第一节 仓单质押融资模式的基本流程 24 3.1.1 仓单质押融资的一般概念及特点 24 3.1.2 仓单质押融资一般流程 25 第二节 仓单质押融资的法律风险 25 3.2.1 仓单质押融资的道德风险 25 3.2.2 仓单质押融资的法律风险 26 第三节 完善仓单质押融资法律规制的思考 27 3.3.1 仓单质押融资是权利质押而不是动产质押 27 3.3.2 仓单质押融资中物流企业的法律地位 29 3.3.3 完善防范重复质押的措施 30 第四章 物流金融其他三种常见模式的法律风险与规制 32 第一节 保兑仓融资模式 32 4.1.1 保兑仓融资模式的概念及一般业务流程 32 4.1.2 保兑仓融资模式的法律关系、法律风险及规制建议 33 第二节 物流企业参与贸易链模式 34 4.2.1 物流企业参与贸易链模式的概念及一般业务流程 34 4.2.2 物流企业参与贸易链模式的法律性质 36 第三节 进出口商利用信用证境外资本市场融资模式 36 4.3.1 进出口商利用信用证境外资本市场融资模式的概念 36 4.3.2 进出口商利用信用证境外资本市场融资模式的实践意义 37 结 论 38 参考文献 39 致 谢 42 个人简历、在学期间发表的学术论文与研究成果 43 引 言 一、选题背景及研究意义 笔者之所以选择物流金融作为研究课题，主要基于以下两个方面的原因：一是自己从事物流行业将近二十年，特别是所在企业最近几年大规模开展物流金融业务，规模迅速拓展的同时也伴生出一些问题，身在其中对此有一定的实务经验，也有进一步探究物流金融法律问题的需要。在众多港航物流企业开始大规模进军物流金融领域的时期，在目前国内立法和司法领域还没有足够规范之前，进行这一课题的研究与探索，具有很强的现实意义。二是近两年来，随着上海港发生的互联互保的钢贸案件、青岛港发生的德正系骗贷案件以及传闻中天津港“发生”的石化产品骗贷事件等等，媒体已经将物流金融推到了一个舆论上非常危险的边缘。为了厘清自己的思路，也为了探究其中的法律风险与规制重点，决定对物流金融作初浅的研究。通过研究试图能够在若干风险控制点上进行合法的规制，为物流金融业健康发展做一些必要的铺垫。 二、国内外物流研究与实务情况 物流金融从宽泛的国际视角来看并不是一个新兴的事物，如果象征意义上的追溯物流与金融的结合，可以达到公元前二十多世纪的美索布达米亚地区的谷物仓单，而英国在二十世纪初就已经开始出现了可以实现兑付的金银矿仓单，甚至可以相当于纸币一样进行流通。物流金融的假设模型概念直到二十世纪六十年代才由Meltzer最早提出来。随着国际上第三方物流广泛开展成为物流业的主体形式乃至第四方物流业务的兴起，伴随而来的物流金融业务也蓬勃发展，物流金融作为一种物流业与金融业相结合的创新型物流服务产品，主要通过利用各种金融工具，组织协调供应链运营过程中信贷关系和货币资金的流动，以提高资金使用效率和效果为目的，将物流、资金流、信息流进行更加有效整合的一系列经营管理活动。物流金融为生产企业（或贸易商）、金融机构（主要是银行）以及物流企业之间构建了一个紧密合作的新业务模式，目的是要达到生产企业（或贸易商）、金融机构、物流企业三方共赢的效果。物流金融由于其独特的融资理念和实现融资的方式，强大的金融（主要是信贷）问题解决能力和物流链整合能力，已经受到国