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营销培训 1、各位同事，大家好，今天十分荣幸能够与大家一起分享一下营销人员合规管理的相关内容。 2、培训开始前，我想先跟大家介绍一下这次培训的背景：近期，公司全面推行市场营销工作，营销团队正在各营业部轰轰烈烈地组建中，公司由坐商向行销转型的营销新局面正在全面展开。为了增加营销团队的战斗力，就必须对刚进入证券营销队伍的新同事们，进行符合我们行业特性的培训，其中对于营销行为的合规性培训是非常重要的一环。如果将营销活动比喻成一场战斗，那么其它科目的课程，比如证券分析、营销技巧是为了帮助大家掌握各种武器，而合规培训就是避免我们在战斗中的非战斗减员。我们希望通过合规培训，能够使大家的营销行为始终在法律、法规、有关制度的范畴内展开，懂得能做什么、不能做什么，哪些话能说、哪些话不能说。只有做到合规，才能保护自己的职业生涯健康、持续地进行下去，不让大家的辛勤汗水被一招不慎付之东去，同时也为我们整个团队的协作消除隐患。 3、今天我们这个培训主要有以下四方面内容： 第一部分，讲一下营销风险与合规的关系 第二部分，学习一下跟营销人员相关的法律法规 第三部分，讲一下作为一名营销人员，如何合规营销。 最后，再通过一些常见的违规现象和典型的案例给大家做以合规提醒。 4、首先我们来看一下营销风险与合规的关系。我们先看一下营销风险与合规的定义 5、什么是营销风险？从我们证券业的角度来讲，营销风险主要是指证券营销行为风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司、营销人员受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。营销风险属于合规风险的范畴。 既然提出合规风险这个概念，那么就带出下一个问题，什么是合规？简而言之，合规合规就是合乎规矩，代入到我们证券行业，是指证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。? 根据这两个概念，我们可以分析出：营销行为合规，就能有效避免营销风险；否则，就将带来营销风险。 营销包括很多内容，为什么要重点讲营销风险?主要有以下三方面的原因。 1、营销的风险是目前证券公司面临的最主要的风险.为什么这么说呢？证券公司经过2004年8月开始的综合治理，证券公司行业整体状况显著好转。各证券公司经过几年对经纪业务模式转变的摸索与实践，由原来的坐商逐步转变到现在的行商，也就是通过营销的建设来促进证券经纪业务的增长 ，由营销带来的收益占证券公司经纪业务收入的比重逐年提升。 2、对营销人员投诉也在增多。这也是监管部们特别关注。投诉增多一方面是我们营销人员服务水平没有跟上市场发展的水平。（客户数量、交易量呈爆发式增长，业务品种多样化，风险交易品种不断出现，对营销人员业务素质提出了较高的要求，带来较大的挑战）。另一方面，投资者的觉醒对营销服务水平提出更高的要求。（证券公司由垄断经营向竞争经营转变，客户对我们的服务要求更加苛刻，更趋向从服务中找瑕疵，投诉、诉讼事件逐年上升） 3、由于营销人员的违规行为带来的诉讼案件也逐年上升，涉案金额也越来越高。这对营销人员本身，也是一种毁灭性的打击。据统计，2007年,营销人员所涉及的诉讼中，人均涉案金额高达450万元。2008年经常在媒体中见到各种营销人员因个人违规操作带来纠纷，最后承受不了压力或失踪或死亡的报导。 所以，这就是为什么我们谈营销首先就谈营销风险，谈营销风险就必谈合规营销。 6、那么营销风险会给从业人员个人带来什么样的后果呢？ 轻则纪律处分、经济处罚，重则断送职业前程，甚至承担法律责任失去人身自由。 在接下来的章节中，会给大家详细解说，这里不展开,先总结一句话： 我们不是要喊口号，而是要认识到风险对于我们个人来说，就是可能万分之一的概率带来100%的毁灭。 幸运的是：营销风险不是不可避免的天灾人祸，而是通过我们认真学习法律法规、执行规则就可以完全避免的。 所以，就导入了本次培训的目标 7、—如何规避营销行为风险 我们只有了解规则与熟悉风险才能规避风险,下面希望通过我们的培训带大家达到这个目标: 也就是证券营销人员应当（看图讲解） 1、熟知与执业行为有关的法律、法规和准则； 2、主动识别、控制其执业行为的风险； 3、对其执业行为的合规性承担责任。 只有这样我们才能没有后顾之忧的、有的放矢的开展营销工作 因此，希望大家通过本课程的学习，在开展营销活动中时心中时刻牢记合规的要求，避免营销风险。 8、前面我们对营销的风险有了一定的认识，也了解了我们本次培训的目标。接下来我们看一下相关法律法规对营销人员的要求。 9、在这里呢，我们分二部分来讲（按图讲解），首先来看一下跟营销人员相关的证券法律法规体系 10、我们来