设立村一镇银行筹建和开业流程和所需资料.docVIP

设立村镇银行筹建和开业筹建村镇银行，申请人应提交下列文件、材料： （一）筹建申请书； （二）可行性研究报告； （三）筹建工作方案； （四）筹建人员名单及简历； （五）发起人或出资人基本情况及除自然人以外的其他发起人或出资人经审计的会计报告； （六）发起人或出资人为境内外金融机构的，应提交其注册地监管机构出具的书面意见； （七）中国银行业监督管理委员会规定的其他材料。 村镇银行的筹建期最长为自批准之日起6个月。筹建期内达到开业条件的，申请人可提交开业申请。村镇银行申请开业，申请人应提交以下文件和材料： （一）开业申请书； （二）筹建工作报告； （三）章程草案； （四）拟任职董事、高级管理人员的任职资格申请书； （五）法定验资机构出具的验资证明； （六）营业场所所有权或使用权的证明材料； （七）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明； （八）中国银行业监督管理委员会规定的其他材料。一、筹建申请材料 （一）筹建申请书。内容应载明拟设立机构名称、住所、机构性质、组织形式，拟注册资本，业务范围，发起人（或出资人）基本情况及出资比例，是否符合设立村镇银行的条件。 （二）可行性报告。内容包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、财务发展目标、风险管理目标。业务发展目标包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、网点布局、业务规模及资产组合；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案；风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标、不良贷款控制指标、资本充足率达标及资本补充计划、呆账准备提取方案等）、风险处置预案。 （三）筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织，拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。 （四）发起人（出资人）协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务、主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人（出资人）在本行的投票权受到限制）和附件。全体发起人（出资人）应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。 附件包括： 1．非金融机构企业法人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一年度盈利状况、归还银行贷款情况。 金融机构企业法人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、度盈利状况。 2．自然人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。 3．企业法人的有权机构同意向村镇银行出资入股的决议及其企业法人营业执照复印件或其他有效证明文件。 4．企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向村镇银行入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例）以及企业法人提供上述资料真实性的书面声明。 5．发起人（出资人）基本情况及最近两年经审计的会计报告。 6．境内外金融机构作为发起人（出资人），应提供其注册地监督管理机构出具的书面意见。 （五）发起人大会（出资人会议）同意出资设立村镇银行以及成立筹建工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。 （六）筹建工作小组成员名单及简历。 （七）由工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。 （八）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。 （九）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。 二、开业申请材料（一）开业申请书。内容包括拟开业机构名称、住所、注册资本、股本结构、业务范围，章程制定，拟任高级管理人员情况，经营方针及计划，主要管理制度，营业场所安全防范设施是否符合开业条件，以及其他需要说明的情况。 （二）拟任职董事和高级管理人员的任职资格申请书（按董事和高级管理人员分类逐人说明情况）。 （三）筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合开业要求等。 （四）章程草案。 （五）法定验资机构出具的验资证明： 1．验资报告，应详细说明股东资格情况。 2．附件：包括注册资本实收情况汇总表，非金融机构企业法人股东资格一览表（列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、上一年度盈利状况、归还银行贷款等情况），金融机构企业法人股东资格一览表（列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、年度盈利状况）,自然人股东名册及其出资额，验资事项说明；持有注册资本5%及以上法人股