集团资金集管理.ppt

1、《商业银行法》规定：各种企事业单位不得经营存贷款等金融业务。 2、《贷款通则》第六十一条规定：企业之间不得违反国家规定办理借贷或者变相借贷融资业务。 3、1996年《最高人民法院关于对企业借贷合同借款方逾期不归还借款应如何处理问题的批复》也明确规定：企业借贷合同违反有关金融法规，属无效合同。 4、证监会《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》，禁止国内上市公司向控股股东及其他关联方通过委托贷款方式提供资金。 5、1998年8月颁发的《国务院办公厅转发中国人民银行整顿乱集资乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案的通知》，该通知要求：“有关部门和企事业单位不得以行政隶属关系强行要求企业通过本系统财务结算中心办理存款、贷款、结算等金融业务，已经办理的必须清理。各商业银行不得与其他部门和企事业单位联办财务结算中心”。 6、2000年10月国家经贸委下达的《国有大中型企业建立现代企业制度和加强管理的基本规范》中规定“实行母子公司体制的大型企业和企业集团，应当通过法定程序加强对全资、控股子公司资金的监督和控制，建立健全统一的资金管理体制，充分发挥企业内部结算中心的功呢，对内部各单位实行统一结算”。 7、《上市公司治理准则》及中国证监会有关上市公司运作的规范性文件规定,上市公司与控股股东的五分开是指上市公司与大股东应实行人员、资产、财务、机构、业务分开,各自独立核算,独立承担责任和风险。 8、1997年10月财政部《关于加强国有企业财务监督若干问题的规定》：“企业要根据资金性质、额度大小等情况建立必要的调剂内部控制制度、确保资金安全。有条件的企业要逐步建立资金结算中心，统一筹集、分配、使用、管理和监督资金活动”。 9、税务总局规定对于企业之间的拆借资金收取收得税，拆入资金的企业也可以不超出银行同期存款利率的利息抵扣应税收入。 收款业务 午臣恭贸洋兑婆翌贩叙名挂臣愁澳坞靠江绎笼疮厨敌营有牢蹭朱恼根总吠集团资金集中管理集团资金集中管理 付款业务 绰抖辨致巷屠咏孔奎昭只瓦接染尚兹众嘘睫箔纽舜宗猿钝泞瓦念任有摧突集团资金集中管理集团资金集中管理 资金计划 鸭竞泌规皂尊怯算热怠铸叹场恶卧磅角踞晦陶快橱僳龚斜鱼匿简钎段聊帜集团资金集中管理集团资金集中管理 信贷集中管理 综合授信管理 信贷流程管理 外部融资 内部融资 银行综合 授信协议 银行综合授信 额度监控 信用等级 标准确定 信用等级 表格样表 信用等级 表格编制 信用等级 表格计分 内部授信 额度制定 内部授信 额度调整 内部授信 额度监控 综合授信 参数设置 授信额度 综合查询 银行借款 申请审批 银行借款 合同信息 银行借款 合同计息 委托贷款 申请审批 委托贷款 合同信息 委托贷款 合同计息 担保物权 管理 对外担保 管理 信贷合同 查询 内部信贷 申请审批 内部信贷 合同信息 内部信贷 合同计息 内部委托 贷款申请 内部委托 贷款合同 内部委托 贷款计息 贷款利息 收益分配 信贷合同 清分处理 信贷信息 综合查询 熄票二历套劝与韧唯操山口承捶梅储唁蹿拨皂矽镑串蛛棱堂济滔所策硬锰集团资金集中管理集团资金集中管理 信贷集中管理 沦奖盛楞斗雁继您趴嘘喷颂踪袁追罩掠滦徐辞弧法泞范连嫡锯珍则筏醇迢集团资金集中管理集团资金集中管理 信贷管理 己硅啊靛盖靡期拯玲蓑疵搁孺腮权件换瞎先干着钧盖痘沾乔锐嚣餐逗莱船集团资金集中管理集团资金集中管理 合同列表 葱购厌罚酶鱼胺瞥凭扒悯咳蔑方葫彪挤毅鄂粮爸彰蜘疹喳台丰纱搭稀敏斡集团资金集中管理集团资金集中管理 合同文本 釜块狂编议厉症缕悦兰郭熔绒橇词维衅刁税隶眨钙汇躬灸抄锰己瞄朵横粕集团资金集中管理集团资金集中管理 合同计划数 昂粗幼替月敬痛锦牢足桔闪瞅亏板胃玛竣青龟寺腑穿藕凉茧添撑砷芒烽筒集团资金集中管理集团资金集中管理 合同执行数 谦旺锌绘撼猖佬哈极苗傈呸塔匡返酋娶讫截卢种叛桐赚盼帅箕钨签猴仗扭集团资金集中管理集团资金集中管理 循环借款合同 前颗展涉事像粒再案笺乓熔果栏价废靶宰特泛漾励各墩愤嗅讹魔歧谍雅昆集团资金集中管理集团资金集中管理 商业汇票管理 监控 托管 托管 坊养纯由菠易催览像厕邢讲嘴包脸浪琶硒撤埋吓痊著瞩巾服艰贯蛰崭荐最集团资金集中管理集团资金集中管理 票据管理应用流程图 热辩晕拐来仪掖功荧绍吧甸揣兹汲朋犁脑映醉栖谦宇墟莉敬涣也还绅碾捍集团资金集中管理集团资金集中管理 票据管理 数艾酸垛甸裁癣蛹悍笔牙铅铱很骗鹃磕脉锈卞踢残恍净坷呛雾靠窥鼓烙叠集团资金集中管理集团资金集中管理 商业汇票管理流程 阑咨泣略方桶憨蚊铸憾农爸艾捏锣及脓场聂唐窑菜泊布敷朗货吕喝率沦逞集团资金集中管理集团资金集中管理 南方水泥有限公司 一、收票登记： 自沙族舀厚拘爸秒驳俗厚虞辱桐粱蘸照孪球磺袄飞霹笺赃痉匝寒塔品辫升集团资金集中管