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名词解释 1、金融资产 2、第三市场 3、第四市场 4、集合竞价 5、回购协议 6、股票的上市 7、市价委托 8、限价委托 9、投资基金 10、金融期货合约 11、金融期权 12、资产证券化 二、单项选择题 1、下述说法错误的是（ ）。 A、在弱型有效市场，技术分析是无效的 B、在强型有效市场，人们仍可利用内幕消息赢得超额利润 C、半强型有效市场，技术分析和基本面分析都无效 D、历史信息是最易得到的信息，因此如果市场价格只反映历史信息，属于 弱型有效市场 2、β值为零的证券的收益率应是（ ）。 A、无风险收益率 B、市场收益率 C、负收益率 D、零收益率 3、某企业的CEO说，他们企业的目标是通过提高公司的股权收益率，为股东创造最大价值，他的如下说法中错误的是（ ） A、在既有资产水平上加大营销力度，提高资产周转率可提高资本使用效率，提高股权收益率 B、在一个高度竞争的市场中通过生产及销售成本节约可提高产品毛利水平，提高股权收益率 C、通过控制管理费用可提高净利水平，提高股权收益率 D、降低企业的财务杠杆可降低利息成本，提高股权收益率 4、某债券，票面利率为10%，现在市场利率为8%，如果市场利率上升0.5%与下降0.5%，根据债券的凸性特征，下列说法中正确的是（ ）。 A、利率上升0.5%使债券价格下降幅度大于利率下降0.5%使债券价格上升幅度 B、利率上升0.5%使债券价格下降幅度小于利率下降0.5%使债券价格上升幅度 C、利率上升0.5%使债券价格上升幅度大于利率下降0.5%使债券价格下降幅度 D、利率上升0.5%使债券价格下降幅度等于利率下降0.5%使债券价格上升幅度 5、贴现率为3%的6个月国库券与贴现率为2.5%的6个月国库券价格相比（ ） A、贴现率为3%的国库券价格高 B、贴现率为2.5%的国库券价格高 C、两者价格相等 D、不能确定哪个价格高或低 6、投资者较易介入的货币市场工具是（???? ）。 A．商业票据????? B．国库券??????? C．央行票据???????????D．短期融资券 7、不属于存款性金融机构的是( )。 A.商业银行 B.储蓄机构 C.信用合作社 D.投资银行 8、通过为市场参与者报出买入价格和卖出价格，从而获取价差收入的参与者被 称为( ) A.经纪人 B.交易商 C.承销商 D.做市商 9、会改变市场上基础货币供应量的票据行为是（　　　） A．承兑 B．贴现 C．转贴现 D．再贴现 10、最早开发大额可转让定期存单的银行是（???? ）。 A．美洲银行????? B．花旗银行??????? C．汇丰银行??????????? D．摩根银行 11、以下关于本票的说法哪一个是错误的？( ) A.有两个当事人：出票人与收款人 B.无需承兑 C.本票也需承兑 D.可分为商业本票与银行本票 12、到期期限为5年的附息债券，其马考勒久期会是( )。 A.大于5年 B.小于5年 C.等于5年 D.不能确定 13、BBB级以上债券被称为( ) A.垃圾债券 B.政府债券 C.投资级债券 D.投机级债券 14、下列哪个有关封闭式基金的说法最有可能是正确的( ) A．基金券的价格通常高于基金的单位净值； B．基金券的价格等于基金的单位净值； C． 基金券的份数会因投资者购买或赎回而改变； D．基金券的份数在发行后是不变的。 15、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（　　　） A．存款准备金制度 B．再贴现政策 C．公开市场业务 D．存款派生机制 16．汇票面额为1000元，贴现年率为10%，汇票距付款到期日还有6个月，则扣除 贴现利息后的贴现净款为（ ）元。 A．50 B．950 C．100 D．900 17．以下销售方式中，承销商风险最大的方式是（ ）。 A．包销 B．代销 C．备用包销 D．余额包销 18．债券在以下哪种情况下需要溢价发行（ ）？ A． 市场利率高于票面利率 B． 市场利率低于票面利率 C． 市场利率等于票面利率 D． 与市场利率没有关系 19．以下关于开放型基金的说法正确的是（ ）。 A． 单位份额总数固定 B． 灵活程度低 C． 可追加发行 D． 不适应大规模投资需要 20．（ ）制度的建立是同业拆借市场产生的根本原因。 A．存款保险 B.分业监管 C.混业经营