理财与代理务试题-多选题.doc

1 个人客户申请基金业务，（）业务类型不能代理。 答案： ABCDE ；A 基金签约（包括签约、信息修改、更换结算账户、客户重要信息同步和解约） B 基金TA账户签约管理（包括签约和解约） C 基金客户风险类型评估、基金定投管理（包括签约、信息修改） D 基金赎回 E 基金购买 2 关于电子式国债，下列说法正确的是（）。 答案： AC ；A 客户购买电子式国债前必须先开立电子式国债账户，系统会自动生成债券账号 B 电子式国债开户不可代理，投资者需签署《中国农业银行储蓄国债（电子式）服务章程》 C 个人投资者购买电子式国债，属免填单业务 D 电子式国债的购买必须在发行期内，网点营业时间内 3 关于基金客户风险类型评估(50201)交易，说法正确的是（）。 答案： BC ；A 个人客户持账户状态正常的借记卡、有效身份证件、不检验密码 B 本交易不可代理 C 客户需填写《个人客户风险承受能力评估问卷》，成功后打印《投资理财业务凭证》一式两联，该凭证可不交客户签字。 D 评估有效截止日：系统会默认有效日期为评估日起一年，允许更改 4 可申请基金业务的卡种包括（）。 答案： ABC ；A 标准借记卡 B 惠农卡 C 专用惠农卡 D 退役金专用卡 E 准贷记卡 F 军人保障卡 5 凭证式国债以百元为起点并按百元的整数倍发行，凭证式国债为记名式国债，（）。 答案： ABC ；A 可以挂失 B 可以提前兑付 C 可以质押贷款 D 可以更名 E 可以流通转让 6 凭证式国债面向社会公众发行，发行对象包括（）。 答案： ABCD ；A 个人投资者 B 企事业单位 C 行政机关 D 社会团体 7 储蓄国债计息方式有（ ）答案： ABCD ；A 固定利率 B 固定期限 C 利随本清 D 定期付息 8 基金业务办理中（）要素不得修改。 答案： ABCD ；A 客户名称 B 证件类型 C 证件号码 D 已经通过合约关联的地址、电话等联系方式 9 私募基金包含（）。 答案： CDE ；A 基金专户理财 B 券商资产管理 C 信托计划 D 有限合伙制基金 E 公司制基金 10 私人银行手续费优惠适用于（）。 答案： CDE ；A 基金专户理财 B 券商资产管理 C 信托计划 D 有限合伙制基金 公司制基金 11 基金交易手续费包括（）环节的手续费。答案：ABCD ；A 认购 申购 C 赎回 D 转换手续费 12 储蓄国债的特殊业务包括（）。 答案： ABCDE ；A 电子式国债非交易过户 B 国债交易介质管理 C 凭证式国债密码及支控管理 D 凭证式国债凭证管理 E 凭证式国债印鉴管理 13 由于系统原因造成债券付息数据变动错误致使未能及时付息的，柜台国债交易员应及时上报情况并通知（）。 答案： ABC ；A 信息系统管理处 B 金融市场部自营风险管理处 C 运行管理处 D 支行财运部 14 客户重要信息同步是指（ ）要素在基金系统记录的信息和账户信息保持一致。 答案： ABC ；A 客户姓名 B 证件类型 C 证件号码 D 结算帐户帐号 15 BoEing系统所指的私人银行产品是指私人银行第三方投资产品，包括（ ）。 答案： ABCDE ；A 基金专户理财 B 券商资产管理 C 信托计划 D 有限合伙制基金 E 公司制基金 16 关于BoEing交易电子国债开销户管理（51400）说法正确的是（ ）。 答案： BCD ；A 开户时客户须出示本人有效身份证件，且不能代理。 B 销户当日不能再开户。 C 客户没有电子式国债余额，才可销户。 D 客户持有的某债券到期后10个自然日内不能销户。 17 个人投资者购买凭证式国债可选择（）支控方式。 答案： ABCD ；A 凭密码 B 凭证件 C 凭密码和证件 D 无支控方式 18 必须到原开户网点办理的凭证式国债业务有（ ）。 答案： ABC ；A 修改支控方式 B 修改通兑标志 C 司法冻结 D 支取兑付 19 凭证式国债可凭（ ），在一级分行内任一网点办理通兑。 答案： ABD ；A 国债收款凭证 B 客户身份证件 C 预留印鉴 D 预留密码 20 关于储蓄国债认购，正确的说法是（ ）。 答案： ABC ；A 仅在储蓄国债发行期内可以购买 B 储蓄国债按单期设定单个个人账户最低、最高购买限额 C 客户可对一券种进行多次购买，但每次不应低于最低购买额，不应高于单笔最高限额 D 购买凭证式国债须提前开户 21 处于（ ）状态的储蓄国债账户不能兑付。 答案： ABC；A 挂失B 冻结C 质押 D 发行期内 22 属于个人客户风险承受能力类型的有（ ）。 答案： ABCD ；A 激进 B 进取 C 稳健D 谨慎 2