2-1银行业监管指引和相关办法教材.doc

2-1银行业监管指引和相关办法 一、单选题 (253道题) 1.《固定资产贷款管理暂行办法》第十七条规定：单笔金额超过项目总投资的（B）或超过（B）人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。 A、10%，1000万元B、5%，500万元 C、0%， 2000万元D、1%，100万元 2.商业银行内部控制评价是指对商业银行（C）体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。 A、风险管理B、经营目标C、内部控制 D、案件防控 3.商业银行应建立以股东大会、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，（B）。 A、规范管理B、分权制衡 C、流程控制D、协调运行 4.商业银行应设立（D）、具有充分独立性的内部审计部门。 A、高度集权B、层级分明 C、讲求效率D、全行系统垂直管理 5.判断借款人的还款能力，贷款人应当直接关心的是借款人的(C)。 A、未来利润B、未来应收账款 C、未来现金流量 D、融资能力 6.小企业授信工作人员应在授信业务活动中声明是否为授信申请人的(D)。 A、亲属B、亲人C、合伙人D、关系人 7.商业银行应在风险可控的前提下，建立(C)的小企业授信、授权机制。 A、同质化B、市场化C、差别化D、灵活化 8.商业银行应建立小企业授信管理部门和专业队伍。小企业授信业务应实行(B)制，坚持双人进行业务调查。 A、双人负责B、客户经理 C、行长负责D、风险可控 9.客户经理应根据调查核实的信息，编制有关小企业或其业主或主要股东的（C），作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。 A、资产负债表和利润表B、利润表和现金流量表 C、产负债表和现金流量表D、资产负债表、利润表和现金流量表 10.商业银行应建立小企业授信工作尽职评价制度及(D)，明确规定各授信部门、岗位的职责和尽职要求，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。 A、授信审批流程制度B、授信审批责任制度 C、相应的权力与义务D、相应的问责与免责制度 11.商业银行（C）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 A、股东大会B、理事会C、董事会D、监事会# 12.商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的（D），建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。 A、应急预案B、灾难性恢复预案 C、恢复业务连续方案D、应急和业务连续方案 13.（C）负责银团贷款市场秩序的自律工作，协调银团贷款与交易中发生的问题，收集和披露有关银团贷款信息，制订行业相关公约等。 A、银监会B、人民银行 C、银行业协会D、金融工会 14.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（A）%。 A、20B、30C、40D、50 15.银团贷款的日常管理工作主要由（B）负责。 A、牵头行B、代理行C、牵头行指定的银行D、银团内任意成员银行 16.银团贷款成员依据银团贷款协议规定转让贷款的，应当提前通知（C）。 A、牵头行和代理行B、借款人和牵头行 C、借款人和代理行D、借款人、牵头行和代理行 17.银团贷款出现风险时，（B）应负责及时召开银团会议，成立银行债权委员会，对贷款进行清收、保全、重组和处置。 A、牵头行B、代理行 C、银团贷款成员行D、牵头行或代理行 18.商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分（C）。 A、认可B、许可C、授权D、授意 19.对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行(B)或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。 A、主动向无相关交易经验B、不应主动向无相关交易经验 C、主动向有相关交易经验D、不应主动向有相关交易经验 20.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括（C），并应根据市场风险和信用风险可能对银行流动性产生的影响，制定相应的限额指标。 A、交易限额 B、止损限额 C、期限错配限额 D、期权限额 21.商业银行应当建立必要的委托投资跟踪审计制度，保证商业银行代理客户的投资活动符合（B）。 A、利益最大化要求B、与客户的事先约定 C、客户的投资目标D、银行的利益 22.商业银行的董事会或高级管理层应当根据理财计划及其所包含的投资产品的性质、销售规模和投资的复杂程度，针对理财计划面临的各类风险，制定清晰、全面的（C），建立相应的管理体系。 A、产品计价方法B、利益分配方案 C、风险限额管理制度D、