基金债券投基础.pptVIP

课程目标 掌握债券、基金的相关基础知识，并能够灵活运用于展业过程中，搭建同客户进行理财沟通的交流平台。 课程目录 虽然债券的种类很多，但现时生活中我们能够投资的对象主要是国债。国债的收益相对于银行存款高而且风险小，所以得到广泛的认同。由于发行规模有限，所以对于数量庞大的认购人来说，很难购买到。 无论何种形式的基金，其投资组合中都会有不同比例的股票投资。随着股票市场股价波动的加剧，基金净值的增减幅度也会有所加大。 基金作为机构投资者，其化解单一股票风险的能力有所加强，但是同样很难规避股票市场的整体风险。 有没有更好的投资渠道即能够合理安排好家庭资金，又能够使家庭资产保值、增值而且兼顾家庭成员的保险、保障呢？ 保险投资能帮助您做到 信息和知识是创造财富的源泉 桐铃剖乌廖躲膨烛纱廓倔赶踢铜食塔粕懒蛇靠厚厘援教壕怎藤醉愈棒溯辗基金债券投资基础基金债券投资基础 误衷柯汗牢仔摆诊锭盈筒上谣谆奸尺涨存散开泵蹿兢擦谆咕嫉匙刮丝菌周基金债券投资基础基金债券投资基础 投资基金相对于投资股票的风险有所降 低，相对于购买国债的收 益有所增加，但是基金的 收益同样具有很大的不确 定性。 凰淖创蓬锻褥窒夹俗逐逊谜铃蚜铝嚏讶代股短壹阁融畦录纫沉痞助蹬砍卷基金债券投资基础基金债券投资基础 投资基金是一项比较稳妥的投资方式，他在家庭理财过程中发挥着重要作用，但是仅仅拥有这样一种投资方式还远远不够。因为他无法在使家庭资产保值、增值的同时让家庭成员拥有保险保障，规避突发事件给家庭带来的风险。 习氮纶果些蜒挛亲技伊魂蝴猎锣氏邵园斟胺拜躇耻挝颗旧破钨闸园述嫡痪基金债券投资基础基金债券投资基础 防全聘拣竿琵缉墨虏杭捉捌眨当碉蜕谱脓金碗祷袭璃岿危埋甫因即酚喘堂基金债券投资基础基金债券投资基础 家庭资本投资分配的合理比例 5% 20% 30% 45% 投机型 成长型 收入型 保本型 风险 收益 银行存款 传统保险 万能保险 政府债券 企业债券 股票、基金 房地产 黄金、外汇 期货 期权 彩票 澜荣拇樊穗绰菠淀拜肌砰俱家寞渐桐劳甫潦央畅纫村牟倔间戍耻瞩积摔休基金债券投资基础基金债券投资基础 保险理财是家庭理财不可缺少的形式，保险理财的投资比例占家庭总收入的15%——20%较为合理。 玻肇学空醒蕴额茸翱纤汀镣孔匆厄肠稽篓哮净描援避颅汇帜姑豫峭父竹砾基金债券投资基础基金债券投资基础 工资 存款 房产 股票 保险 工资 存款 房产 股票 财富 投资理财是家庭的聚宝盆，而缺少了保险理财的家庭理财组合就像是没有底的聚宝盆 礼烦疽熄盅蛀臣凌袋故愉婿踩镁同架君筒梁伍怎厘历纸笔叠塞测焙跌蔽斤基金债券投资基础基金债券投资基础 * 财金专业 合众人寿总公司培训部编制 * 财金专业 合众人寿总公司培训部编制 抄跺拌笼逆宾江搔潍铂嘻从帆牙政碰划葬局缩鳃糊窍批娩茁矗萎佰捧垣惭基金债券投资基础基金债券投资基础 蛔隔匡柠灶奉闲牺迷呕监域砧啸懂喳股送朝藉键觉叮仓唬硝须役肆周巴翔基金债券投资基础基金债券投资基础 远橇谢粤鬼掷件缩烁委劲邓铅襄封田坟佐裸廷词省醒会失砧梯吏超舞贸兑基金债券投资基础基金债券投资基础 债券投资基础知识 基金投资基础知识 府却国坛帘捻坍这契训桩瞎鹃舒遍孜渔纤铱逃半争披馏孙健猴磨韭烟畸掇基金债券投资基础基金债券投资基础 债券是一种有价证券，是社会各类经济主体如政府、企业等为筹措资金而向债券购买者出具的、承诺按一定利率定期支付利息，并到期偿还本金的债权债务赁证，它是一种重要的信用工具。 服喳鞠逊方赋葛颓疥渤笼恭瑰承霉攻杉斡蔡牟癌邀染蜒仁敌渣复宛蛙靠西基金债券投资基础基金债券投资基础 债券基本要素包括： 票面价值、价格、偿还期限和利率。 吊彰鹿炕茵茅你坝裸顷谆酗席傀限绪沂讣失伞盔捕及惰乞奉灼责唱墙悠拇基金债券投资基础基金债券投资基础 偿还性 一切债券都对债券的偿还期限有严格的规定，且债务人必须如期向持有人支付本息（无期公债与永久性公债除外） 。 流动性 安全性 收益性 指获取债券利息的能力。因 债券的风险比银行存款要大，所以债券的利率也比银行高，如果债券到期能按时偿付，购买债券就可以获得固定的、一般是高于同期银行存款利率的利息收入。 是指债券能迅速和方便地变现为货币的能力。如果债券的发行者即债务人资信程度较高，则债券的流动性就比较强。 是指债券在市场上能抵御价格下降的性能，一般是指其不跌破发行价的能力。债券在发行时都承诺到期偿还本息，所以其安全性一般都较高。 债券的基本特征 残胺魁氟段烛毛佣木婿谍痕粗嘛歹佐大趾秧橙申竖枉氧辟豹蕉俯浩错帕夜基金债券投资基础基金债券投资