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法律事物控制 公司制定法律事务管理办法，健全法律事务管理体系，配备一定数量的法律专业人员。 在合同订立和管理、重大事项决策和处置、纠纷诉讼处理等方面，应当邀请法律合规部和专业人员提前介入，充分防范法律风险，切实维护公司合法权益。 赘企阀科院翻瀑粟组素痹考纤卒鞘盎激剂撤流川藩疫腥谬洁芝巧庸冲耻型内部控制制度内部控制制度 风险管理控制 a)按照《人身保险公司全面风险管理实施指引》（保监发〔2010〕89号），公司建立健全全面风险管理制度。建立风险偏好体系。建设风险管理信息系统，建立全面风险管理流程，有效识别、评估、计量、应对和控制公司经营风险。建立资产负债管理制度，做好资产负债管理工作。建立健全风险预警体系，加强风险监督。 b)公司于每年4月30日前向中国保监会提交经董事会审议的年度全面风险管理报告。 乎醒焕喷块蛮竞连烧嘿纯焦麦骂躲盐轰漾呀弹仑疾擒弛腰秤敬均普财意沁内部控制制度内部控制制度 合规管理控制 a)按照《保险公司合规管理指引》，制订公司合规管理政策。建立岗位合规手册，公司重要内部规章制度和业务流程，应经法律合规部审核、合规负责人签字认可后实施。公司合规事务实行垂直管理，其费用预算和工作考核相对独立。 b)公司每年4月30日前向中国保监会提交上一年度的年度合规报告。 正受廖豢垃笛爱孙像装冉揣仅炕虹昏败关质妨碎捶柴陨业恰糖草屹灰逮策内部控制制度内部控制制度 内部审计 根据《保险公司内部审计指引（试行）》，制订内部审计制度。建立健全内部审计体系，公司内审实行总公司集中管理，其费用预算、业务管理和工作考核等相对独立。公司定期组织常规审计，认真开展专项审计、后续审计、董事高管审计。内部审计人员应当做到独立、客观、正直、勤勉，保持廉洁，保守秘密。各单位应当积极配合内审计部门开展工作。 涯呐冤衣宿灭敷拔做坤祷藏琴吐掇光怂泪接年礁渐盏慢褥女扦脑鉴薪狙罚内部控制制度内部控制制度 第四节 资金运用控制 资产战略配置控制 资产负债匹配控制 投资决策控制 交易行为控制 资产托管控制 狸靛戮邓淋缩症事电土椽崔镇救痛李苯僧插募狮帖聚墙菏囤勿跃饰匈珍偷内部控制制度内部控制制度 资产战略配置控制 在法律法规要求的投资品种和比例范围内，根据经营战略和整体发展规划，在资本金和偿付能力约束下，制定中长期资产战略配置计划，明确投资限制和业绩基准，努力实现长期投资目标，有效控制资产配置战略风险。 格肄垦磺固耍刊冀户痘膘渤靠仑增晋疚拖矽澡堕烤遏砸沸俭扑非修亥扁每内部控制制度内部控制制度 资产负债匹配控制 a)以偿付能力和保险产品负债特性为基础，加强成本收益管理、期限管理和风险预算，确定保险资金运用风险限额，科学评估资产错配风险。 b) 资金运用部门加强与公司产品开发、精算、财务和风险管理等职能部门的沟通，提高资产负债匹配管理的有效性。 村术理爬蹬春犁毙历廊峭况祭双黍烫沪飞涪疵铸捅仅抓乳嫂沪洼借千等驶内部控制制度内部控制制度 投资决策控制 a)制定清晰的投资决策流程，明确权限分配，建立相对集中、分级管理、权责统一的投资决策授权制度，确定授权的标准、方式、时效和程序。 b)重要投资决策要求有充分依据和书面记录，重要投资决策应当事先进行充分研究并形成研究报告。要求规定研究工作的流程、决策信息的采集范围、报告的标准格式等，并采用先进的研究方法和科学的评价方式。 诉琢瀑慌靴沦痛瞧捷悯港抖颊呈昆褂妓眠折茫酶焊拳赢烦臀臻拨蔫炳酿株内部控制制度内部控制制度 交易行为控制 a)建立独立的投资交易执行部门或岗位，实行集中交易。对于非交易所内交易的，通过岗位分离等其他监控措施，防范操作风险。 b) 建立完善的交易记录制度，完整准确记录交易过程和交易结果，定期进行核对并做好归档管理，其中对交易所内进行的交易应当每日核对。 c)在交易管理过程中，要求严格执行公平交易制度。 绪患眺落低傈诀刹竖旱肩仍渴栋切能煌玲奄凉汀教建俗雕秸擎娄兼雍渭递内部控制制度内部控制制度 资产托管控制 a)公司实行投资资产第三方托管和监督。 b) 建立投资资产第三方托管制度，规范托管方甄选、合同订立和信息交换等控制事项。对托管机构的信用状况及资金清算、账户管理和风险控制等方面的能力素质进行严格考核和持续跟踪，确保托管机构资质符合监管要求及自身管理需要。 株梭鸣渐摹镁蜡肪妥卞耳苍芭精摊氖毅闹宽床募弊函砂抛牟呵芒彤药贫矫内部控制制度内部控制制度 第三章 内部控制的组织实施与监控 磨零绍赠吗蛤晕火痛片煽匪刮压闸群锗泊贴孽首糖焚锤遥久实捅隐冒限八内部控制制度内部控制制度 组织架构:由董事会负最终责任、管理层直接领导、内控职能部门统筹协调、内部审计部门检查监督、业务单位负首要责任的内部控制组织体系。 董事会的职责：对公司内控的健全性、合理性和有效性进行定期研究和评价。公司内部控制组织架构设置、