综合业务复习题(五)(运行风险监控中心相关知识及处罚规定).docVIP

一、 单项选择题 1、柜员自办业务，准风险事件等级为（ A ）。 A、重点关注 B、关注 C、一般关注 D、严重 2、风险等级为重点关注的准风险事件由（ C ）负责核查落实。 A、网点 B、支行 C、二级分行 D、一级分行 3、业务运营风险管理系统管理的主要对象是（ B ）。 A、风险驱动因素 B、风险事件 C、损失事件 D、风险损失 4、符合三个以上风险特征的准风险事件，风险等级为（ D ） A、一般关注 B、关注 C、特别关注 D、重点关注 5、“二级分行与支行之间备付金账务核对”模型的监测中果应采用（ C ）方法核查。 A、内部资料核查法 B、现场核查法 C、直接确认法 D、回访客户法。 6、业务运营风险管理系统核查岗位人员日常的核查方法包括内部资料核查法、现场核查法、回访客户法等。（ A ）方法是指通过调阅凭证、清单、报表等资料进行核查。 A、内部资料核查法。 B、现场核查法。 C、直接确认法 D、回访客户法。 7、（ B ）是指风险事件的数量与联机业务量之比，表示特定机构或个人每处理一笔业务可能发生风险事件的概率，分为内部风险率和外部风险率。 A、风险值 B、风险率 C、直接确认法 D、回访客户法 8、（ A ）是指业务运营风险管理系统通过数据分析的方式，利用监督模型识别、确认、收集、管理风险事件的过程。监测流程主要包括准风险事件展现、风险事件确认处理等。 A、监测 B、质检 C、履职 D、核查 9、业务运营风险系统履职管理包括工作日志和( D )。 A、监测 B、质检 C、履职 D、业务检查 10、下列正确表述业务运营风险的演变路径为（ B ） A、风险驱动因素→风险事件→风险损失→损失事件 B、风险驱动因素→风险事件→损失事件→风险损失 C、风险驱动因素→风险事件→损失事件→风险损失 D、风险损失→损失事件→风险事件→风险驱动因素 二、多选题 1、准风险事件按其性质分为（A B C ） A、重点关注 B、关注 C、一般关注 D、严重 2、风险事件依据其性质、金额、频率等标准，按照风险程度由高至低分为 （ AB C ）并予以核对的过程。 A、一类 B、二类 C、 三类 D、四类 3、业务运营风险分级管理报告内容不得主要包括（ A B C ）。 A、准风险事件 B、风险事件 C、风险评估报告 D、工作报告 4、违反账务核算管理规定，有下列（ ABCDEF ）行为，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。 A、未按规定程序审查（审验）票据、凭证、证明文件等的真实性、完整性、有效性的； B、未按规定办理各项票据挂失、止付通知业务的； C、未经批准进行账务调整的； D、压票或未按规定退票的； E、不真实反映反交易原因或采取逆向操作、虚存实取等方式规避反交易的； F、违规使用会计科目或账户的； 5、风险驱动因素指导致风险事件得以发生的（ AB ）因素。 A、最主要 B、最关键 C、最机密 D、上述三者都是 6、 违反业务运营风险监控、分级管理规定，有下列（ABCDE ）行为，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。 A、未尽职履行业务运营风险事件的监测、识别、核查、确认、报告与整改的； B、对发现的准风险事件，直接与事件涉及人员联系、通报信息的； C、未在规定时间内提供监控数据的； D、未及时对核查发现的业务运营风险采取管理措施的； E、其他违反业务运营监控、分级管理规定的。 7、执行因素分为（ ABCD ）类。 A、错误传达信息 B、不了解流程或制度规定 C、未按流程办理业务 D、工作疏忽 8、各级核查人员必须对其核查结果负责，且只对其核查的结果承担责任。对（ ABCD ）的人员，应按照《员工违规行为处理规定》予以处理。 A、未履行必要的核查程序的