上海信用证前景与XX年UCP600最新案例和法庭意见动态.pptVIP

信用证前景与2011年UCP600最新案例和法庭意见动态点评(附：跨境本外币理财产品组合) 主讲人：林建煌 于上海， 18 主讲人介绍 林建煌， ICC DOCDEX-国际商会国际结算纠纷裁决专家 ICC CHINA-国际商会中国国家委员会信用证专家 著有《品读UCP600》（2008年）和《品读信用证融资原理》（2011年） Tel：0591 录 一、信用证最新法院判例点评 二、信用证最新国际商会意见点评 三、跨境人民币及本外币理财产品组合点评等 引子一 开证-交单-付款/拒付 拒付的形式、方式和期限： 一个单独的拒付通知； 以最快的方式； 5个工作日之内。 拒付电文三要素： “拒付”字样；（略） “拒付”所凭依的不符点； “拒付”后单据的处置状态。 清单 案例1：绍兴交行废纸不符点提法不足案 案例2：荷兰合作银行押汇入账案 案例3：印度海外银行退单案 案例4：厦门中信铁矿石信用证减额付款案 案例1：绍兴交行废纸不符点提法不足案 2009年，绍兴一企业通过信用证进口日本废纸，要求2/3正本提单，收货人为申请人，货物规格要求水份不超过14%。 日本受益人交单时，一个面函两套单，一套15万多美元，一套7万多美元。由于申请人财务困难，开证行拒付： 1、货物描述与信用证规定不符； 2、提单未显示承运人。 双方交涉无果，诉至绍兴中院，在审理中。 真实情况 两套发票均未显示水份，但检验证上均显示了水份，且不超过14%。 一套提单显示了承运人（开证行无异议）。另外一套由于签署栏的层次过于复杂，这里不展开（假设不符点成立）。 点评 开证行拒付有理吗？ 有一个不符点成立即可拒付。 第一个不符点成立吗？ 第二个不符点成立吗？ 受益人的起诉策略是什么？ 一个面函两套单据 点评（续） 开证行和受益人的教训又是什么？ 2/3提单 案例2：荷兰合作银行押汇入账案 1999年浙江中行开立自由议付信用证，受益人为中间商香港J公司。之后，应香港J公司申请，香港荷兰合作银行开立自由议付背对背信用证，受益人为马来西亚供货商S公司。 供货商S公司出单后，马来西亚渣打银行议付。香港合作银行收到单据后，应中间商J公司申请，予以“议付”后款项直接偿付马来西亚渣打银行，并向中间商J公司发送贷记通知称“已议付中国银行信用证”。之后单寄浙江中行。 拒付 浙江中行拒付，拒付电中称： “原产地证收没有按照要求由商会出具，根据UCP500第14条，我们拒付。我们同时通知了申请人，单据听候处理。请告知我行处理决定，然而在收到相反意见之前，我们可能会在没有预先通知情况下付款/承兑后放单给申请人。” 不符点： 信用证要求：“马来西亚商会出具的原产地证。” 提交的是受益人函头的原产地证，并由马来西亚商会证实。 止付 第三日，浙江中行收到法院止付令，相应通知香港荷兰合作银行。同时，货物被法院拍卖。 后续发展 于是，荷兰合作银行把香港中行告上香港法院，声称： 不符点不成立 拒付电中表明的单据处置状态不明确 开证行拒付无效 自已是善意议付行 法院判决 法院判决： 不符点成立 拒付电中表明的单据处置状态不明确 中国银行拒付不成立 荷兰合作银行败诉，它不是善意议付行。 业务记录表明：荷兰合作银行贷记的是背对背子证下的中间商J公司进口押汇账户，而不是母证下的出口议付账户。 不符点成立吗？ ISBP681 Para 22: Issuer of documents 单据的出具人 If a credit indicates that a document is to be issued by a named person or entity, this condition is satisfied if the document appears to be issued by the named person or entity. It may appear to be issued by a named person or entity by use of its letterhead, or, if there is no letterhead, the document appears to have been completed or signed by, or on behalf of, the named person or entity. 如果信用证要求单据由某具名个人或实体出具，只要单据看似由该具名个人或实体出具，即符合信用证要求。单据使用该具名个人或实体的信头，或如果未使用其信头，但看似由该具名个人或实体或其代理人完成或签署，即为看似由该某具名个人或实体出具。