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内部控制系统、会计系统及计算机系统等 开业筹备情况报告目录 内部控制系统、会计系统及计算机系统等 开业筹备情况报告 一、基本情况 略 二、内部控制制度筹备 健全完善内部控制制度是规范本银行经营行为、有效防范金融风险的主要措施，也是衡量本银行经营管理水平高低的重要标志。依据《商业银行内部控制指引》、《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》的要求，在本银行系统建立了统一的组织结构、业务系统、会计系统、计算机系统、重要空白凭证及公章管理、合规业务管理、反洗钱、内部控制的监督及纠正、应急管理等方面的内部控制制度（其中业务系统的内部控制制度主要包括贷款管理、资金管理、现金管理、汇款业务等），并进行相应的组织结构及人员岗位设置。 三、有关内部控制制度 （一）组织结构 分行组织结构如下： 略 岗位及业务具体分工如下： 1、合规经理 负责关注相关法规变化并提供合规建议，协助内部合规培训，合规监管理事项的对外联系及落实监管部门的监管意见和要求，接收对违法、违规行为的举报，负责分支行合规风险识别和管理，传达和执行总行的合规计划，及时向分行行长、总行法律合规部门报告重大合规风险，并依规上报所在地监管当局。,合规经理受分行行长及总行法律合规部的领导。 2、市场部 负责支持提供客户产品需求等信息及总行产品研发所需信息；负责分支行新产品推出相关事宜（当地监管机构报告、向下级支行授权等）、新产品相关问题反馈等；组织分支行层面新产品培训；遵守总行相关卡业务规定、规范日常卡业务操作及与总行卡部门协调，拓展公司客户资源，扩大银行业务额，推进市场营销活动。此项业务分配给数名职员,均受分行行长的管理及总行领导。 3、财务会计部 负责本分行（筹）相关账务处理、银行账户管理、对账管理，以及各种统计报表的制作及上报总行等工作。此项业务分配给数名职员，均受部门经理的复核、管理。 4、风险管理部 负责分行风险管理工作，包括信用、流动性、市场、操作（不含法律风险）及其他风险的管理；落实总行风险管理各项方针、政策和方法；对分行风险状况进行分析、评价并报告总行风险管理部；与总行风险管理部联系，及时处理相关风险管理事项等。负责分行资产风险分类工作的组织、实施及认定，并向总行风险管理部报告资产风险分类情况等。负责计算分行贷款损失准备金计提数额，计算分行贷款损失准备金充足性并向总行风险管理部报告等。负责分行人民银行征信系统相关管理工作，并向总行风险管理部报告相关管理情况等。此项业务分配给数名职员，均受部门经理的复核、管理。 5、办公室 行政总务负责物品分配管理、文件管理、重要印章、重要凭证、执行经费；安保规定以及指南的遵守、安全管理、服务职员的管理、合同相关业务；人事薪酬负责员工招聘录用、职位调动晋升、薪酬管理、报表、社保公积金以及其他相关事宜。 6、授信业务部 负责贷前调查、审查、通知客户贷款的到期日、付息日、利率及利息，并负责贷款本息的收回；负责银行信贷登记咨询系统中查询客户信息，贷款发放、延期、收回等内容的登记与管理，不良债权的管理与收回。负责贷前审查的信用分析，贷后每年一度的信用评级，对不良贷款适时确定收回方案，并进行催收。此项业务分配给数名职员，实行审贷分离，职员间互相监督，授信业务由分行主管副行长进行复核及管理。 7、国际业务部 负责处理进出口贸易项下的所有业务及国际收支申报工作、相关报表的制作及报送。负责个人外币及人民币的汇入汇出（批准经营范围内）、企业贸易和非贸易项下汇入汇出及相关报表制作和国际收支申报。其业务包括进口信用证开立、信用证到单处理、信用证付汇、远期信用证承兑、信用证托收、电汇及出口信用证通知、出口收汇、托收、电汇等。此项业务分配给数名职员，均受到部门经理的复核、管理，并将每天的业务传票当天逐级提交上级决裁复核。 8、资金部 分行资金部门不单独承担资金拆借的职能，仅需将每日资金头寸需求及时报告总行资金部门，由总行资金部门集中进行资金调拨。此项业务分配给数名职员，前台交易职员与后台职员互相监控，受到营业主管、副分行长的复核、管理，且每天交易传票由主管负责人逐级确认提交决裁复核。 9、营业部 负责个人客户及企业客户的人民币及外汇业务项下的存取款及相关报表的制作（批准经营范围内）。负责个人及企业的开关户及相关的系统查询（批准经营范围内）。其业务包括客户的存取款，客户汇入、汇出款及结售汇业务等。此项业务分配给数名职员，均受到部门经理的复核、管理，且每天的业务传票当天逐级提交上级决裁复核。 10、IT人员 负责终端设备如PC、打印机、传真机等的管理维护，网络运营及管理，与网