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第八章 个人理财业务的合规性管理本章考点记忆图本章考点内容精讲 第一节 商业银行开展个人理财业务的台规性管理一、商业银行开展个人理财业务的基本条件商业银行对于个人理财业务的开展、运营与管理必须遵守中国银监会的相关规定。商业银行开展个人理财业务的基本条件包括以下几个方面：(一)关于机构设置与业务申报材料1．商业银行应建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门，针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。2．商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料(一式三份)：(1)由商业银行负责人签署的申请书；(2)拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；(3)业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；(4)商业银行内部相关部门的审核意见；(5)中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。3．商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务，应将以下资料按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报送：(1)理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明；(2)理财计划拟销售的规模、资金成本与收益测算，以及相关计算说明；(3)拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料；(4)中国银行业监督管理委员会要求的其他材料。(二)关于业务制度建设的