信用卡风险管理与服务.pptVIP

提纲 第一篇、几个关键词 第二篇、受理市场风险管理与服务 第三篇、发卡端风险管理与服务 第一篇、几个关键词 EMV迁移 卡号校验位 卡片校验码：CVN(与CVV、CVC的区别) CVN2 CPP 勾线 第二篇、受理市场风险管理与服务 一、银行卡跨行受理业务主体关系、风险职责 二、受理市场典型风险类型、特征及手法 三、受理市场风险管理形势及面临的挑战 四、收单机构商户风险管理 五、分公司受理市场风险管理与服务职责 银行卡受理业务主体风险管理基本职责 发卡行：对磁条及账户的真实性、账户额度进行验证，并授权 收单行：保证商户及其交易的真实性，要求商户合规受理，对卡片及持卡人表面真实性、一致性审核 卡组织：公平地制订并维护风险管理及责任承担规则，促进发卡行、收单行分别提高各自风险管理水平，保障受理市场及网络的整体健康 收单机构应该协助发卡行防范欺诈的措施： 卡片、签名等表面真实性 联机校验、上送完整的磁条 国家类别码、地区码、MCC类型等对发卡行授权、授信、欺诈政策紧密相关 商户的质量和真伪对发卡行风险的影响：真实的商户，商户本身不能参与或协助欺诈，限制或不发展高风险商户… 单笔交易金额与信用风险和欺诈风险密切相关 跨行受理业务风险责任承担基本原则 收单行：承担虚假商户、虚假交易、违规受理等欺诈交易