陈玉娜特殊业务三探究.ppt

包商银行包头分行运营服务部课件库---会计业务操作规程篇（2012年6月版） 第十章 特殊业务 第三节账户日常状态维护业务 主讲人：陈玉娜 2013年3月26日 （一）基本规定 账户日常状态维护业务是指，客户在柜面经常性办理的非资金结算的业务。 1、修改密码交易必须客户本人携带有效身份证件办理。 2、换卡、折交易完成后，被更换的卡、折必须交回。存折满页换折时无需客户提供有效证件；因破损、消磁等非正常换折时，需客户提供本人有效证件，如为代理还需提供代理人的有效证件，柜员将证件信息摘录于特殊业务通知书背面。借记卡因消磁、损坏等原因更换时，必须客户本人持有效证件方可受理，严禁他人代办。 3、卡解锁交易必须客户本人携带有效身份证件办理。 4、打印对账单交易必须客户本人携带有效身份证件办理。 （二）修改密码 1、业务描述：在客户未遗忘现有支付凭证的密码前提下，为客户修改密码。 2、前期准备： ①审核客户提交的有效身份证件，确认是否为本人办理。 ②留存有效身份证件的复印件。 3、系统操作： ①普通存折、一本通存折、定期存单 操作路径：存款——密码修改 ②借记卡 操作路径：借记卡——密码修改 4、传票处理： A. 特殊业务通知书： a、第一联盖“个人业务用章”，客户回单 b、第二联盖“个人业务用章”“经办人名章”“授权人签字”，客户签字，放在表内后。 B. 有效身份证件复印件： 盖“附件”（跟特殊业务通知书第二联） 5、相关登记：无 （三）换卡、折 1、业务描述： 当客户的卡、折无法继续使用时，为客户换卡、折。 2、前期准备： ①存折满页换折时无需客户提供有效证件；因破损、消磁等非正常换折时，需客户提供本人有效证件，如为代理还需提供代理人的有效证件，柜员将证件信息摘录于特殊业务通知书背面。借记卡因消磁、损坏等原因更换时，必须客户本人持有效证件方可受理，严禁他人代办。 ②留存有效身份证件的复印件。 ③审核客户交回的卡、折是否为应交回的凭证。 3、系统操作： 操作路径： ①存款——换折 操作路径： ②借记卡——卡换卡 4、传票处理： A. 特殊业务通知书： a、第一联盖“个人业务用章”，客户回单。 b、第二联盖“个人业务用章”“经办人名章”“授权人签字”，客户签字， 放在表内后。 B. 有效身份证件复印件：盖“附件”（跟特殊业务通知书第二联）。 C. 新换发的存折：盖”个人业务用章”。 D. 旧存折：存折拆线，拆为三页，每页左上角盖“附件”（跟特殊业务通知书第二联），可向客户提供存折内页的复印件，剪角破坏磁条处理 。 E. 旧借记卡：剪右上角作废，要求需剪断磁条一部分，用小号自制信封包起，信封注明卡号和经办柜员号，放在当日传票最后，并在凭证汇总清单的备注栏中写明作废卡的数目。 F. 备忘付出凭证：自制备忘付出凭证，盖“转讫”“经办人名章”，跟相应的日结单匹配。 （四）补登折  1、业务描述： 通过此交易将相关交易信息打印到存折上，如代发工资入账、贷款入账等。 2、前期准备： 审核存折是否加盖”个人业务用章”。 3、系统操作： 操作路径：存款——补登折 打印项目：存折明细。 4、传票处理：无。 5、相关登记：无。 （五）卡解锁 1、业务描述： 卡在ATM机取款时，连续输错三次密码，会导致卡被锁，此时需到柜台办理卡解锁或次日自动解锁；当日累计输错九次，只能到柜台办理卡解锁。 2、前期准备： ①审核客户提交的有效身份证件，确认是否为本人办理。 ②客户需提交被锁的卡。 3、系统操作： 操作路径：借记卡—卡解锁 （六）打印对账单 1、业务描述： 为借记卡、普通存折、一本通存折打印对账单，最早可打 2010.6.17（新系统上线）以后的对账单。 2、前期准备： 审核客户提交的有效身份证件，确认是否为本人办理。 3、系统操作： 操作路径：存款——打印对账单 打印项目：使用241mm 规格纸张，打印对账单。 情景模拟一 【业务描述】某支行综合柜员小李正在为客户办理一笔借记卡的“卡换卡”业务，该客户原卡销磁，且该卡显示的户名就是前来办理业务客户本人的名字。 【业务处理】假如你就是经办柜员小李，请你完成整个“卡换卡”的业务操作。 1、柜员小王应