反洗钱业务基础知识精编.ppt

反洗钱业务知识及相关规定 宁敏 2015年7月 一、反洗钱知识概述 二、中国反洗钱体系 三、人民银行反洗钱 四、金融机构反洗钱 一、反洗钱知识概述 （一）洗钱的由来 （二）洗钱的概念 （三）洗钱的过程 （四）洗钱的特征 （五）洗钱的方式 （六）洗钱的危害 （七）何谓反洗钱 一、反洗钱知识概述 （一）洗钱的由来 1.最初的洗钱概念 洗钱是一个中性词，指把弄脏的金属货币清洗干净。 2.现代意义的洗钱概念 （1）起源：20世纪20年代，美国“芝加哥之王”——艾尔·卡彭(Alphonse Capone) ，将毒品收入混入洗衣店正常收入中，通过纳税，将非法收入清洗成“合法收入”。 （2）专业化：20世纪30年代，美国“无冕之王”——麦耶·兰斯基(Meyer Lansky) ，利用赌场、珠宝店、金融机构进行洗钱。此后，洗钱从孤立无序的行为，演变成了有组织、有分工的清洗体系。 （3）传播：1973年 ，洗钱（Money Laudering）正式出现于美国公开出版物，并用来专指隐瞒、转移犯