反洗钱工作宣导精编.ppt

四、客户身份识别 （四）核实客户的身份证件 营业执照 税务登记证 组织机构代码证 法定代表人、负责人或者实际控制人的身份证件 经办人的身份证件 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条：法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 单位客户 目 录 客户身份资料和交易记录保存 反洗钱制度和组织机构 大额交易和可疑交易报告 客户身份识别 现场检查和非现场检查 五、客户身份资料和交易记录保存 （一）保存对象 记载客户身份信息、资料以及反映开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料 依据：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十七条 五、客户身份资料和交易记录保存 （二）保存期限 纸质文档和电子文档至少保存5年 法律、法规规定、监管规定、公司的其他规章制度对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定 依据：《金